总检察长警告去中心化金融加密货币交易所

康涅狄格州总检察长 William Tong 正警告消费者，称不受监管的离岸“去中心化金融”（DeFi）加密货币交易所存在重大的财务和安全风险。

他表示，包括 GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol 和 Hyperliquid 在内的这些平台，通过在州和联邦监管框架之外运营，绕过了关键的消费者保护措施，并使散户投资者面临巨大的财务损失、掠夺性杠杆和严重的安全风险。

“这些平台建立的目的是通过承诺便捷的准入和更高的回报来诱骗投资者，”他说。“他们没有宣传的是，如果出了问题，投资者将陷入困境，几乎没有追索权，而平台则带着利润离去。这不是创新，而是剥削。”

Tong 敦促居民在交出任何资金之前进行彻底的研究，并了解在出现问题时有哪些保护措施。

州银行专员 Jorge Perez 表示，不受监管的离岸加密平台对消费者构成了严重的财务和潜在风险。

“这些实体的运作超出了合法监管金融机构必须遵循的保护措施，使投资者处于没有保护的危险境地，”他说。“无论是否去中心化，如果一个平台在逃避美国监管，消费者就应该假设在出现问题时他们没有任何保护。”

Perez 说，消费者在参与之前应核实任何加密服务是否经过适当注册并受到监管。

“几分钟的尽职调查可以防止毁灭性的经济损失，”他说。

根据 Tong 的办公室，他们已知晓至少有一名康涅狄格州消费者被一名自称认识他们的人欺骗，向一家不受监管的 DeFi 加密货币交易所存入了 $200,000。该消费者现在无法追回这笔资金。

DeFi 平台将自己推销为由自动化软件和智能合约而非传统中介机构管理的开放式金融服务。然而，许多最大的 DeFi 平台是管理不透明的中心化企业运营，通常在新加坡和开曼群岛等离岸地点注册以规避监管。与通过“了解您的客户”（KYC）要求验证客户身份的传统银行和注册美国交易所不同，离岸平台仅需要数字加密钱包，允许用户匿名交易。这种缺乏监管的情况为非法活动创造了机会，包括洗钱、逃避制裁以及由朝鲜黑客等国家背景实体进行的资金转移。

全球金融监管机构正越来越多地对不受监管的离岸加密货币交易平台采取行动。2026年5月，英国金融行为监管局（FCA）发布了严厉的公开警告，将 Hyperliquid 及其基金会列为未经授权的实体。此外，新加坡金融管理局（MAS）将 Hyperliquid 列入其官方投资者警示名单，将其指定为全球首批因未经授权的衍生品活动而被标记的“DeFi”协议之一。

康涅狄格州加强了对数字资产市场消费者的保护，包括监管加密货币 ATM 的新安全措施。即使有了这些保护，消费者也应谨慎行事，因为加密货币和去中心化交易通常是不可逆的。

保护自己免受 DeFi 加密货币诈骗的提示：

• 在汇款前仔细研究平台并核实其是否受到美国监管。
• 保留所有交易和沟通的记录。
• 警惕来自“追讨专家”或冒充律师的个人的诈骗，他们承诺通过收费找回损失的资金。

如果您怀疑自己已成为不受监管的海外交易所的目标并成为诈骗受害者，请立即向总检察长办公室举报，点击此处。

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