İtalya'nın Yeni Kuralı Kripto Bankacılığı Yaptırım Taramasını Zorunlu Kılıyor

23 Eylül 2026 tarihinde, İtalya Merkez Bankası, AB'de euro veya dijital varlık taşıyan her firma için kripto bankacılığı uyum kurallarını sessizce yeniden yazdı. Merkez bankası artık her fon veya kripto varlık transferinin her iki tarafının da AB ve ulusal yaptırım listelerine göre taranmasını şart koşuyor. Bu, mevcut Seyahat Kuralı (Travel Rule) beklentilerinin ötesine geçiyor ve yaptırım taraması kripto transferlerini küresel ticari kripto bankacılığı için transfer başına bir görev haline getiriyor.

İçindekiler

İtalya Merkez Bankası'nın yeni kuralı neleri gerektiriyor?

7 Eylül'de İtalya Merkez Bankası, ödeme hizmeti sağlayıcılarına (PSP'ler) ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına (CASP'lar) yönelik resmi bir açıklama yayınladı. AML Intelligence tarafından 23 Eylül 2026'da bildirilen belge, firmalara fon veya kripto varlık transferlerinde göndericinin ve alıcının verilerini her zaman güncel AB ve ulusal yaptırım listelerine göre doğrulamaları talimatını veriyor. Herhangi bir önemlilik eşiği uygulanmaz. Sağlayıcılar her transfer için her iki tarafı da taramalıdır.

İtalya Merkez Bankası kripto düzenlemesi iki dar istisnaya izin veriyor. Anlık ödemeler ve resmi olarak düşük riskli olarak değerlendirilen yurt içi İtalya'dan İtalya'ya fon transferleri günlük müşteri taraması ile gerçekleştirilebilir. İstisnalar, sınır ötesi ödemeleri veya herhangi bir kripto varlık transferini kapsamaz.