한국, 암호화폐 전송에 대한 트래블룰 기준 금액 폐지

South Korea는 등록된 virtual asset service providers (VASPs) 간의 모든 전송에 대해 가상자산 Travel Rule을 확대 적용하여, 현재의 1 million won (약 $700) 기준을 폐지할 예정이다.

정부 국무회의는 화요일에 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 개정안을 의결했다.

이번 변경에 따라 Travel Rule은 금액에 관계없이 등록된 가상자산 서비스 제공자 간의 모든 전송에 적용된다. 수신 플랫폼 또한 송신인 및 수취인 정보를 확보해야 하며, 필요한 데이터가 없는 경우 누락된 정보를 요청하거나 거래를 거절할 수 있다.

금융정보분석원에 따르면, 기준 금액을 폐지하는 것은 사용자가 전송 금액을 소액으로 쪼개서 규칙을 우회하는 것을 방지하기 위함이다.

이는 한 사용자가 가상자산 거래소에 약 200 million won을 입금한 후 Tether USDt (USDT)를 구매하고, 각각 1 million won 미만으로 216회에 걸쳐 출금한 사례를 언급했다.

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South Korea, 해외 거래소 및 개인 지갑에 대한 규정 강화

이번 개정안은 해외 가상자산 거래소 및 개인 지갑이 포함된 전송에 대해 새로운 자금세탁방지 (AML) 요건을 도입한다.

등록된 현지 VASPs는 거래 상대방에 의한 위험에 따라 허용할 전송을 결정해야 한다. 저위험 해외 거래소로의 전송은 허용되는 반면, 기타 외국 거래소 및 개인 지갑이 포함된 전송은 일반적으로 송신인과 수취인이 동일인인 경우에만 허용된다.

그러나 고위험군으로 간주되는 거래 상대방과의 거래는 금지된다.

가상자산 플랫폼은 또한 외국 거래소나 개인 지갑이 연루된 최소 10 million won 이상의 전송에 대해 자체적인 의심 거래 모니터링 시스템을 구축해야 한다.

South Korea 당국은 이러한 전송을 규제하는 기존 AML 규칙의 허점이 악용됨에 따라 해외 거래소 및 개인 지갑이 관련된 자금 세탁 의심 사례가 증가했다고 밝혔다.

시행령은 또한 재무 건전성, 내부 통제, 인력 및 인프라 기준을 포함하여 가상자산 서비스 제공자의 등록 요건을 강화하는 한편, 대주주에 대한 심사를 확대한다.

VASP 등록 조항은 Aug. 20에 발효되지만, 기존 사업자에게는 일부 재무, 인력, 인프라 및 내부 통제 요건을 준수하기 위해 1년의 추가 유예 기간이 주어진다. 확대된 Travel Rule 및 기타 전송 관련 AML 요건은 시행령 공포 6개월 후부터 시행된다.

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