Brasiliens Zentralbank weist Börsen an, große Krypto-Transfers ins Ausland zu verzögern

Brasiliens Zentralbank wird Kryptobörsen verpflichten, einige Überweisungen von Kunden auf ausländische Plattformen und Self-Custody-Wallets im Rahmen neuer Betrugsbekämpfungsregeln um bis zu 24 Stunden zu verzögern.

Die Anforderung tritt am 1. Jan. 2027 unter Resolution BCB No. 584/2026, veröffentlicht am 7. Aug., in Kraft.

Die Regelung gilt, wenn ein Kunde die Fiat-Währung des Landes, Reais, oder Kryptowährungen bei einer Börse einzahlt und dann versucht, die Gelder ins Ausland oder auf ein von ihm kontrolliertes Wallet zu senden.

Überweisungen, die den Gegenwert von $10,000 übersteigen, unabhängig davon, ob es sich um eine einzelne Transaktion oder mehrere am selben Tag handelt, unterliegen der erforderlichen Haltesperre. Kleinere Überweisungen können ebenfalls verzögert werden, wenn eine Börse sie als riskant kennzeichnet.

Die Zentralbank erklärte, dass Kryptowährungen, einschließlich Stablecoins, verwendet werden, um Gelder aus Finanzbetrug zu transferieren, bevor Opfer oder Institutionen sie zurückgewinnen können.

Die Haltesperre ist nicht dauerhaft. Börsen können eine Überweisung vor Ablauf der 24 Stunden freigeben, wenn ihre Risikoprüfung keine Anzeichen für Fehlverhalten ergibt. Sie müssen diese Entscheidung dokumentieren und die Kunden informieren, wenn eine Transaktion zurückgehalten wurde.

Die Maßnahme überträgt den Börsen zudem mehr Verantwortung bei der Risikobewertung basierend auf dem Kunden, der Transaktion, der Gegenpartei und der Zielgerichtsbarkeit.