Brasilien führt 24-Stunden-Sperre für Krypto-Auszahlungen über $10,000 ein

Prognose-Trendbericht nach Zeitraum

Brasiliens Zentralbank wird eine 24-Stunden-Sperre für bestimmte Kryptowährungsabhebungen über 10.000 $ vorschreiben, als Teil der Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Finanzbetrug.

The Block berichtete am 9. August, dass die Banco Central do Brasil eine Regelung erlassen hat, die Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte verpflichtet, Abhebungen in bestimmten Fällen um 24 Stunden zu verzögern, wenn Nutzer Vermögenswerte nach der Einzahlung auf ihre Konten auf Self-Custody-Wallets oder ausländische Krypto-Plattformen übertragen.

Die Regel gilt, wenn eine einzelne Transaktion oder kumulierte tägliche Überweisungen 10.000 $ überschreiten. Anbieter können die gleiche Verzögerung auch bei Transaktionen unter 10.000 $ verhängen, wenn sie ein Betrugsrisiko vermuten.

Kryptofirmen müssen unter anderem das Risikoprofil eines Nutzers, Transaktionsmerkmale, die Gegenpartei und das Wohnsitzland des Empfängers bewerten. Die Zentralbank erklärte, die Maßnahme sei ein präventiver Schritt zur Betrugsprüfung und kein Versuch, Vermögenswerte einzufrieren.

Nach 24 Stunden müssen die Anbieter die Transaktion sofort genehmigen oder ablehnen. Wenn sie eine Überweisung zurückhalten, müssen sie den Nutzern den Grund und die Dauer der Verzögerung mitteilen. Die Regel gilt nicht nur für Kryptowährungen wie Bitcoin, sondern auch für Fiat-gestützte Stablecoins.