Federal Reserve beendet Krypto-Aufsichtsverfahren gegen United Texas Bank

Der Federal Reserve Board gab am Freitag bekannt, dass er die Vollstreckungsmaßnahme gegen die United Texas Bank beendet hat, einen Kreditgeber aus Dallas, Texas, dessen Geldwäschekontrollen für Kunden von virtuellen Währungen im Jahr 2024 die Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden auf sich gezogen hatten. Die Beendigung, die zum 2. September 2026 wirksam wird, wurde in einer gemeinsamen Pressemitteilung mit dem Texas Department of Banking, der staatlichen Aufsichtsbehörde der Bank, bekannt gegeben.

Was die Unterlassungsverfügung von 2024 erforderte

Die Anordnung vom 29. August 2024 folgte auf eine Prüfung durch die Federal Reserve Bank of Dallas und das Texas Department of Banking im Mai 2023, bei der erhebliche Mängel in der Unternehmensführung und Aufsicht der Bank festgestellt wurden. Die Prüfer wiesen insbesondere auf Schwachstellen im Risikomanagement und bei der Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften gemäß dem Bank Secrecy Act hin, die mit dem Korrespondenzbankgeschäft der Bank im Ausland und ihren Kunden für virtuelle Währungen zusammenhingen. Im Rahmen der Zustimmungserklärung war die Bank verpflichtet, die Aufsicht durch den Vorstand zu stärken, ihr BSA/AML-Compliance-Programm zu überarbeiten, die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden zu revidieren und die Überwachung verdächtiger Aktivitäten zu verbessern. Die United Texas Bank, ein staatlich konzessioniertes Institut aus Texas, das Mitglied des Federal Reserve System ist, stimmte der Anordnung zu, ohne die Feststellungen anzuerkennen oder zu bestreiten, und die Anordnung blieb fast zwei Jahre lang in Kraft, bevor die Regulierungsbehörden sie beendeten.