Die Renaissance der Bitcoin-Kreditvergabe

Das Profil der Kreditnehmer hat sich seit dem Start von Unchained weiterentwickelt und hat sich über die frühen Technologie-Anwender hinaus auf ein breiteres Spektrum professioneller Schichten ausgeweitet, darunter Ärzte, Anwälte und Zahnärzte. Um den sich ändernden Kundenbedürfnissen gerecht zu werden, hat Unchained Finanzdienstleistungen wie Steuerberatung, Nachlassplanung und Bitcoin-gestützte IRAs eingeführt.

Stand Juni 2026 gab die Website des Unternehmens bekannt, dass Kredite bei $150,000 beginnen und einen APR von 14%-16% aufweisen, wobei die Kreditnehmer die Mittel für Zwecke verwenden, die von Immobilien bis hin zu Geschäftsinvestitionen reichen. Kunden nehmen Geld auf, um Immobilien zu kaufen oder eine Investition zu tätigen. Ein Tischler kaufte neue Werkzeuge und rüstete seine Garage um. Ein anderer Kunde kaufte ein Flugzeug. Alle Kunden schätzen die Sicherheit ihres Bitcoin. Unchained verzeichnete zudem einen verstärkten Onboarding-Zulauf nach den Pleiten früherer Krypto-Kreditgeber wie BlockFi und Celsius, was die anhaltende Nachfrage nach Bitcoin-gestützten Liquiditätslösungen widerspiegelt.

Warum Bitcoin-Kredite (vorerst) mehr kosten

Eines haben Ledn, Unchained und ihre Konkurrenten gemeinsam: die Kosten. Bitcoin-gestützte Kredite weisen derzeit höhere Zinssätze auf, als ein Kreditnehmer normalerweise für ein Haus oder ein Aktiendepot zahlen würde. Die Credit-Spread-Prämie spiegelt mehrere Realitäten wider. Die Preisvolatilität von Bitcoin erfordert eine kontinuierliche Überwachung, die traditionelle Kreditgeber nicht benötigen. Zudem hat der Markt noch nicht genügend konkurrierendes Kapital angezogen, um die Margen zu drücken.