La nueva norma de Italia exige el control de sanciones en la banca de criptomonedas

El 23 de septiembre de 2026, el Banco de Italia reescribió silenciosamente el cumplimiento de la banca de criptomonedas para cualquier empresa que mueva euros o activos digitales en la UE. El banco central ahora exige que ambas partes de cada transferencia de fondos o criptoactivos sean contrastadas con las listas de sanciones de la UE y nacionales. Esto va más allá de las expectativas existentes de la Regla de Viaje (Travel Rule) y convierte el control de sanciones en las transferencias de criptomonedas en una obligación por transferencia para la banca de criptomonedas de negocios globales.

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¿Qué exige la nueva norma del Banco de Italia?

El 7 de septiembre, el Banco de Italia publicó una aclaración formal dirigida a los proveedores de servicios de pago (PSP) y a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP). El documento, del que informó AML Intelligence el 23 de septiembre de 2026, instruye a las empresas a verificar siempre los datos del ordenante y del beneficiario en las transferencias de fondos o criptoactivos frente a las listas de sanciones actuales de la UE y nacionales. No se aplica ningún umbral de materialidad. Los proveedores deben examinar a ambas partes por cada transferencia.