暗号資産セクターにおける15の不審な兆候

これは、2026年12月1日に施行されるベトナム国家銀行法を改正する法律第23/2026/QH16号に基づく新しい規定です。

法律第23/2026/QH16号の第1条第9項は、ベトナム国家銀行法の第33条の後に第33a条を追加し、暗号資産セクターにおける15の疑わしい兆候を規定しています。

(1) 暗号資産取引を、顧客確認や報告のために規定された閾値よりも低い複数の金額に分割すること、または明確なビジネス目的なく、短期間に複数の高額な暗号資産取引を行うこと。

(2) 顧客のプロフィールや特性と一致しない以下のいずれかのケースが発生すること：顧客関係を構築した直後の極めて短い期間内に、暗号資産の預け入れ、取引、引き出しを連続して行うこと。暗号資産口座の開設直後に高額の初回預け入れを行うこと。または、長期間活動がなかった暗号資産口座を通じて、高額な取引や異常な頻度での取引を行うこと。

(3) マネーロンダリング防止、テロ資金供与対策、および大量破壊兵器拡散金融対策のために金融活動作業部会（FATF）が公表したリストに含まれる国や地域、または暗号資産および暗号資産サービスプロバイダーに適用されるマネーロンダリング防止、テロ資金供与対策、大量破壊兵器拡散金融対策に関する法的枠組みを制定していない、あるいは十分に制定しておらず、FATFが公表した暗号資産に関するリストに含まれている国や地域の複数の暗号資産サービスプロバイダーに、顧客の居住地や事業地と合理的な関連がないまま、直ちに暗号資産を転送すること。

(4) 合理的なビジネスや投資の目的なく、暗号資産を複数の異なる種類の暗号資産に交換すること、または不利な価格条件で暗号資産を法定通貨に交換し、損失を受け入れたり、取引時のブロックチェーンネットワークの状態と比較して異常に高い取引手数料を負担したりすること。

(5) 明確な関係のない複数の口座やウォレットアドレスが共同で同じウォレットアドレスに暗号資産を転送すること、または1つの口座から短期間に連続して、同等の金額を複数の異なるウォレットアドレスに転送すること。

(6) 匿名性強化機能を持つ暗号資産や取引ミキシングサービスを伴う取引を行うこと、または公開され透明性のある分散型台帳に記録された暗号資産を、匿名性強化機能を持つ暗号資産に繰り返し交換することで、取引の追跡可能性を妨げること。

(7) 違法な商品やサービスの売買を行う匿名サイト、恐喝、詐欺、違法オンラインギャンブル、盗難資産、またはその他の犯罪活動に関連しているとして、管轄当局によって特定または警告されたウォレットアドレスや暗号資産サービスプロバイダーから暗号資産取引を行うこと。

(8) 顧客が身元の匿名化やIPアドレスの匿名化を可能にするツールを通じて暗号資産サービスプロバイダーのプラットフォームにアクセスすること、または異なる身元で登録された複数の暗号資産口座が、同じデバイスやIPアドレスから操作されている兆候を示すこと。