AUSTRAC、コンプライアンス上のリスクによりCryptolinkの暗号資産ATM 96台を停止

主な要点

• Cryptolinkは、96台の暗号資産ATMを3か月間稼働させることができません。
• AUSTRACは、必要な取引報告に関する不備を指摘しました。
• 同社はすでに罰金を支払い、コンプライアンス合意に同意しています。

なぜAUSTRACはCryptolinkの96台の暗号資産ATMを停止させたのか？

オーストラリア取引報告・分析センター（AUSTRAC）は8月10日、Cryptolinkの仮想資産サービスプロバイダー登録を停止した後、顧客が現金を暗号資産に交換できる96台の暗号資産自動預け払い機（CATM）に対して3か月間のオフライン命令を出したと発表しました。規制当局は、Cryptolinkの停止理由として継続的なマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策への懸念を挙げ、現金から暗号資産への交換ビジネスに対する規制の圧力を強めています。

AUSTRACのCEOであるBrendan Thomas氏は、次のように述べています。

「マネーロンダリングのリスクとしてのデジタル通貨に対する継続的な注力の一環として、AUSTRACはCATMを通じた高リスクな取引を管理する同社の能力について、継続的な懸念を抱いています。」

顧客は暗号資産ATMを使用して現金で暗号資産を購入し、ウォレットアドレスをスキャンまたは入力することで、デジタルウォレットに直接送信できます。オペレーターや取引規模によっては、ユーザーは本人確認を行う必要がある場合もあります。ビットコインATMを介した現金購入は、他のサービスを介した購入よりも手数料が高く、取引制限が低くなる可能性があります。

どのような報告の不備が停止を招いたのか？

AUSTRACは、以前の強制執行可能な約束の下で課された条件は満たされたものの、その後、同社は基本的な報告義務、特に閾値取引をカバーする要件を満たすことができなかったと述べています。また、規制当局は、同社が必要な報告書を提出せず、情報提供依頼にも応じなかったため、現時点での継続的な運営はリスクが高すぎると分類したと述べています。

今回の最新のアクションは、規制当局が多額の現金取引の報告遅延と同社のAML/CTFリスク評価の脆弱性を主張した、2025年10月のAUSTRACによるCryptolinkへの執行に続くものです。Cryptolinkは、規制当局のCrypto Taskforceによって特定された不備に対処しながら、取引報告と管理を評価するために第三者の査読者を利用することを義務付けられました。

なぜ暗号資産ATMは規制上の大きな注目を集めているのか？

オーストラリア当局は、物理的な現金を迅速に暗号資産に変換できる能力から、暗号資産ATMを犯罪目的の悪用に対して脆弱であると特定しています。暗号資産ATM詐欺に関するAUSTRACの警告では、これらの機械がマネーロンダリング、詐欺、マネーミュール活動に悪用される可能性がある一方で、資金が顧客の制御外のアドレスに到達すると、暗号資産の送金は一般にリバースト（取り消し）できないと述べています。