Cryptolinkの閉鎖は、AUSTRACによる暗号資産ATM全面禁止に向けた予行演習

オーストラリアの金融犯罪規制当局は、大手業者を閉鎖させるために新たな法的権限を必要としないことを暗号資産ATM業界に示しました。既存の権限でそれが可能なのです。

AUSTRACは、Cryptolink Pty Ltdの仮想資産サービスプロバイダーとしての登録を8月9日付で3か月間停止し、シドニー、メルボルン、ブリスベンにある同社の96台のビットコインATMをオフラインにしました。規制当局によると、Cryptolinkは2025年10月に署名した法的拘束力のある確約の条件を満たしていましたが、その後、必要な閾値取引報告書の提出を怠り、追跡情報提供の要請にも応じなかったとのことです。AUSTRACのCEOであるBrendan Thomas氏は、同社が「現時点では運営を継続するにはリスクが高すぎると判断された」と述べました。

その根拠は、そうではない点において注目に値します。AUSTRACは、洗練されたマネーロンダリング計画を主張したわけではありません。1万豪ドル以上の現金取引によってトリガーされる標準的な届出である閾値取引報告書の提出漏れと、規制当局の要請に対する沈黙を挙げました。これらはコンプライアンスの基本機能であり、例外的なケースではありません。

AUSTRACがCryptolinkに対して措置を講じるのは今回で2度目です。2024年末に結成された暗号資産タスクフォースは、同社における報告の遅れと脆弱なリスク評価を発見し、2025年10月に法的拘束力のある確約を受諾するとともに、Cryptolinkが支払った56,340豪ドルの違反通知を出しました。その確約によってギャップが埋まるはずでした。AUSTRACはまた、2025年6月に業界全体で暗号資産ATMの入出金に5,000豪ドルの現金取引制限を課しており、これは今回の停止の1年以上前から行われている広範な引き締めの一環でした。一度の執行ラウンドを乗り越えた企業が再び失態を演じた場合、規制当局に残された説明の選択肢は狭まり、そのどれもが寛大さを支持するものではありません。

AUSTRACが反応している規模は現実のものです。政府の権限拡大推進に関連したプレスリリースの中で、Thomas氏は、オーストラリアには6年前に23台、3年前に200台、2024年末にタスクフォースが結成された時点で1,200台、そして現在は約2,000台の暗号資産ATMがあり、これは世界で3番目に多い数字であると述べました。AUSTRACの推計によると、これらのマシンを通じて年間約15万件の取引と2億7500万ドル以上が動いており、そのボリュームの約99%は暗号資産購入のための現金預け入れで構成されています。全国で最も活発な暗号資産ATM利用者90人をサンプル調査したところ、AUSTRACとその法執行パートナーは、その85%が詐欺の被害者または、騙されたり強要されたりして資金を移動させたマネーミュールであることを発見しました。また、50歳から70歳の層（Thomas氏が詐欺に対して最も脆弱であると指摘しているグループ）が取引額の約72%を占めています。