元香港の銀行員、$470Kの仮想通貨賄賂と$1.6Bの偽造書類で実刑判決

Hong Kongの裁判所は、合計額面がUS$1.6 billionを超える偽造スタンドバイ信用状および関連書類に正当性の外見を与えるために、US$470,000を超えるTether (USDT)を受け取った元リテール銀行員に対し、4年の禁錮刑を言い渡した。

Lam Chun-yin（32）は、以前、China Construction Bank (Asia)のCauseway Bay支店のリテール銀行部門でリレーションシップ・マネージャーとして勤務していた。

彼の公務は個人のリテール顧客への対応であった。

彼には法人向け融資枠や信用状を処理する権限はなく、銀行が彼にそれらの職務を割り当てたこともなかった。

2026年9月18日、地裁は、彼が代理人による利益供与の受領に関する共謀罪の起訴内容を認めたことを受け、判決を下した。

Ernest Lin Kam-hung裁判官は、国際金融センターとしてのHong Kongの地位を損ない、銀行に多額の潜在的損失をもたらす可能性のある偽造の銀行証書が関わっているため、今回の犯行は典型的な類似事例よりも深刻であると述べた。

裁判官は6年を量刑の起点とし、罪を認めたことを反映して期間を3分の1短縮し、4年とした。彼はまた、賄賂の香港ドル相当額である約HK$3.7 millionをCCB (Asia)へ返還することを命じた。

この計画は2022年4月から6月の間に展開された。現在は営業を停止している海外のフィンテック企業Vesttooは、保険リンク投資取引のためのデジタルプラットフォームを運営していた。

参加者は、投資家が義務を果たせなかった場合に発行銀行が支払いを保証できるよう、担保として銀行発行のスタンドバイ信用状を提供することが求められていた。

Yu Po Holdings Limitedは2022年初頭に投資家としてプラットフォームに加入した。

その後、犯罪シンジケートが、LamがYu Poに代わってこれらの証書を発行するためのCCBの指定窓口であるかのように装うよう手配した。

合計US$470,000を超えるTetherの支払いと引き換えに、Lamは、CCBによって発行されたと虚偽の主張をする複数のスタンドバイ信用状と、Yu Poによって発行されCCBによって裏書きされたと虚偽の主張をする2通の担保状を認証した。

これらの書類は合計でUS$1.6 billion以上に相当した。

CCB (Asia)は内部監査中に不正を発見し、汚職捜査独立委員会に報告し、捜査に全面的に協力した。

その後の調査で、CCBもその関連会社も、これらの証書を一切発行していないことが確認された。

ICACはこの計画に関与した他の人物の逮捕状を取得しており、汚職の支払いに暗号資産を使用して送金しても探知を防ぐことはできなかったと指摘した。

この事件は、デジタル資産がいかに不正な送金を隠蔽するために使用され得ると同時に、捜査官が追跡可能な痕跡を残すかということを強調している。また、大規模な投資構造を支えるために銀行書類が不正使用された場合、中堅の従業員であっても生じさせ得るレピュテーションリスクを浮き彫りにしている。