FinCEN、仮想通貨ミキサーおよびアンホステッド・ウォレットの監視規則を撤回、Jimmy L. Kirby副局長が署名

FinCENが2つの提案を撤回

金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は10月5日、2023年の国際的な暗号資産ミキシングを対象とした提案と、2020年12月の非ホスト型または自己管理型ウォレットを対象とした提案を含む、2つの暗号資産監視規則案を撤回した。

ジミー・L・カービー副局長が両方の撤回通知に署名し、通知は10月6日の連邦公報に掲載される予定であった。

FinCENの撤回されたミキシング提案は、米国愛国者法第311条を引用して、国際的な転換可能仮想通貨ミキシングを「主要なマネーロンダリングの懸念がある取引区分」に指定するもので、対象となる機関に対して、ミキシングが関与していると知っている、あるいは疑われる取引の報告を義務付けるものであった。

FinCENの撤回された自己管理型提案は、銀行やマネーサービス業に対して、非ホスト型ウォレットが関与する取引の顧客確認と記録保持を義務付けるもので、10,000ドルを超える取引についてはFinCENへの報告を求めていた。

どちらの規則も最終決定されていなかったため、この撤回によって既存のコンプライアンス義務に変更はなく、FinCENは依然として不正資金調達のためのミキシング活動を監視し、将来的に措置を講じる可能性があると述べた。

プライバシー擁護派が歓迎

Coin Centerはこの撤回を歓迎し、この動きを「財務上のプライバシーにとっての大きな勝利」と表現した。Coin Centerのジェイソン・ソメンサット氏は、自己管理型ウォレット規則の終了は「公式に幕を閉じた」一章であると述べた。FinCENは、コメント提供者の懸念は妥当であるとし、ミキシングの広範な定義が正当な活動を冷え込ませ、対象となる金融機関に多大な報告負担を課した可能性があることを認めた。

FinCENはまた、ウォレットのNPRM（規則制定案公示）についてはこれ以上の措置を講じないと述べ、一方ミキサーの通知では、「CVCミキシングの広範な定義」が正当な活動を冷え込ませ、対象となる金融機関に多大な報告負担を課す可能性があるという懸念が撤回の背景にあるとした。デジタル資産市場に関する大統領作業部会の2025年7月の報告書が両方の通知で引用されており、FinCENは、同報告書がパブリック・ブロックチェーン上でデジタル資産をプライベートに取引するという合法的なユーザーの権利を保護することを強調していると述べた。

何が変わり、何が変わらないのか

FinCENの撤回は、規制対象の暗号資産事業者に対する既存の銀行秘密法（BSA）の義務を免除するものではなく、Coinbaseは依然として、顧客本人確認（KYC）の継続、反マネーロンダリング・プログラムの維持、疑わしい活動報告書の提出、および外国資産管理局（OFAC）の制裁対象のスクリーニングを実施する必要があった。24/7 Wall St.は、今回の撤回は取引所が将来的な報告コストの可能性を回避することを意味し、既存の義務を排除するものではないと述べ、10月5日以降も規制対象の取引所を通じてビットコインを購入する顧客は、引き続き同様の本人確認の対象となるとした。FinCENは、不正な行為者が法執行機関の調査を妨げるためにミキサーを利用していると依然として考えており、同局は「そのような活動を軽減するために将来的に適切な措置を講じる可能性がある」と述べた。

The Blockは、FinCENのミキシング通知が、国際的な転換可能仮想通貨ミキシングは「主要なマネーロンダリングの懸念がある取引区分」であるとした2023年10月の認定と、それに付随する提案規則を撤回したと報じた。一連の報道で説明された実質的な影響は、法執行からの全面的な撤退よりも限定的なものであった。なぜなら、今回の撤回は2つの特定の規則制定を終了させた一方で、FinCENは将来的に特定の外国ミキサーに対して措置を講じるための第311条の権限を保持しているからである。