FTC、Celsius Network共同創設者らと16.5 Millionドルの和解に合意

連邦取引委員会（FTC）は先日、暗号資産プラットフォームのCelsius Network（Celsius）の共同創設者3名に対し、同機関が2023年に行ったCelsiusおよびその幹部に対する執行措置から生じた主張を解決するために、合計1,650万ドルの支払いを命じる和解案を発表しました。この和解案はまた、特定の金融および暗号資産関連の製品やサービスのマーケティングまたは販売に関する、幹部らの能力に対して恒久的な制限を課すものです。

今回の和解は、2023年に同社がFTCと結んだ和解に続き、Celsiusの共同創設者に対するFTCの残りの主張を解決するものです。以前の和解の下で、Celsiusは47億ドルの金銭的判決に同意しましたが、同社が破産手続きを通じて残りの資産を消費者に返還することを許可するために、この判決は停止されました。また、将来の事業活動を制限する広範な差止命令による救済も含まれていました。

主張内容

2023年7月、FTCはCelsiusとその共同創設者3名（元最高経営責任者のAlexander Mashinsky、元最高戦略責任者のShlomi Daniel Leon、元最高技術責任者のHanoch “Nuke” Goldstein）に対し、連邦裁判所に訴状を提出しました。Celsiusは、有利子口座、暗号資産を担保としたローン、暗号資産の販売および交換サービスなど、さまざまな暗号資産製品やサービスを消費者に販売していました。

FTCによると、Celsiusとその幹部らは、このプラットフォームを伝統的な金融機関に代わるより安全な選択肢として宣伝し、とりわけ、消費者はいつでも暗号資産を引き出すことができること、Celsiusは顧客への義務を果たすのに十分な準備金を維持していること、消費者の預金は7億5,000万ドルの保険に加入していること、Celsiusは無担保ローンを行っていないことなどを表明していました。

FTCは、これらの表明は虚偽であったと主張しました。訴状によると、Celsiusは40億ドルを超える消費者の暗号資産預金を不正に流用し、消費者の資産を会社の運営資金、他の顧客への報酬の支払い、ローンの実行、およびリスクの高い投資の追求に使用しました。FTCはまた、Celsiusが日常的に無担保ローンを行い、顧客の引き出しに応じるための十分な流動準備金が不足しており、宣伝していた7億5,000万ドルの保険を維持していなかったとも主張しました。Celsiusの財務状況が悪化する中、幹部らは、Celsiusが顧客の引き出しを凍結し、その後に破産を申請する直前まで、顧客の預金は安全であると表明し続けていたとされています。

FTCは、責任に関する3つの主要な理論を主張しました。第一に、Celsiusの製品および財務状況に関する虚偽の表明は、FTC法第5条に違反する欺瞞的な行為または慣行に該当すると主張しました。第二に、Celsiusによる消費者の暗号資産預金の不正流用は、第5条の下での不公正な慣行に該当すると主張しました。第三に、FTCは、被告らが銀行口座番号や暗号資産ウォレットのアドレスを含む顧客の財務情報を取得または取得しようとするために、虚偽、架空、または詐欺的な表明を行うことにより、グラム・リーチ・ブライリー法（GLBA）第521条に違反したと主張しました。