アイルランドの新たなAML戦略、プライベートな仮想通貨ウォレットへの「強化されたチェック」を導入

要約

• アイルランドは木曜日、初の国家資金洗浄防止戦略を公表し、その中で規定された改革案の中に暗号資産に関する規則も含まれている。
• EU資金移動規則の最終的な要素により、プライベートな暗号資産ウォレットが関わる送金に対するチェックの強化や、海外の暗号資産企業に対するより厳格なデューデリジェンスが導入される。
• この戦略は、暗号資産とデジタル金融に関するセーフガードの強化を約束した6月公表の30項目のアクションプランに基づいている。

アイルランドは木曜日、規制対象外の企業が保有するウォレットを標的とした暗号資産対策を含む、初の国家資金洗浄防止戦略を公表した。

EU資金移動規則の大部分はすでにアイルランドで施行されているが、財務省は、残りの要素が暗号資産サービスプロバイダーに新たな義務を課すと述べており、プライベートな暗号資産ウォレットが関わる送金に対する「チェックの強化」や、海外の暗号資産企業との取引におけるより厳格なデューデリジェンスを求めている。

その仕組みはFATFトラベルルールであり、送金人と受取人の情報を取引に付随させなければならない。戦略文書には、それがEU全域で暗号資産サービスプロバイダーを規制対象格付けのカテゴリーとして創設したMiCAと並行して導入されたことが記録されている。

ESMAのリストによると、アイルランドは暗号資産企業に対し、他の多くの加盟国よりも調整の余地を少なくし、規則で認められている18か月に対して12か月の経過措置期間を設けた。それは2025年12月末に終了したため、新しい義務はすでに完全な認可を受けている企業に適用される。MiCAは7月1日にEU全域で全面的に施行され、ブリュッセルは2027年に非EU圏のステーブルコイン発行体を対象に含めるため、ルールブックの再検討を準備している。

副首相兼財務大臣のSimon Harris氏は、犯罪組織が利益を隠匿するために新技術、暗号資産、複雑な国際金融ネットワークを悪用していると述べ、今回の発表は「アイルランドは犯罪収益を洗浄するための安全な場所ではない」というメッセージを送るものであるとした。この戦略は2030年まで続く。

木曜日の文書は、政府が6月に国家リスク評価とともに公表した30項目のアクションプランに基づいている。このアクションプランでは、アイルランドで進化する金融犯罪の脅威の中に暗号資産の悪用を挙げ、「暗号資産とデジタル金融に関するセーフガードの強化」を約束していた。

ギャンブル事業者向けの暗号資産基準

最も具体的な国内の暗号資産対策は、その6月の計画で示されており、アイルランド・ギャンブル規制局に対し、資金の出所として暗号資産関連の活動を受け入れるための業界基準を確立し、その資金が合法であることを確認するためのデューデリジェンスを行うよう求めている。これは2027年第2四半期に予定されている。