アイルランド、暗号資産とトラベルルール規制を強化するAML計画を発表

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7. アイルランドが暗号資産・トラベルルールの強化を含むAML計画を公表

アイルランドは初の国家マネーロンダリング防止（AML）戦略を開始し、デジタル資産企業への新たな義務の導入、プライベートな暗号資産ウォレットが関与する送金に対する「強化されたチェック」の要求、および海外の暗号資産企業との取引におけるより厳格なデューデリジェンスを規定した。

8月13日、Tánaiste（副首相）兼財務大臣であるSimon Harris TDは、同国初となる国家マネーロンダリング防止、テロ資金供与対策、および拡散金融対策（AML/CFT/CPF）戦略を公表し、金融犯罪に対する政府の対応を強化するための包括的な計画を提示した。

デジタル資産企業については、AML/CFT義務を暗号資産の送金にまで拡張し、送金に際して依頼人と受取人の情報を付随させることを要求するとともに、暗号資産送金の透明性と追跡可能性を向上させる要件、プライベートな暗号資産ウォレットが関与する送金のチェック強化、および海外のデジタル資産企業との取引におけるより厳格なデューデリジェンスの課罰を規定している。

アイルランドの従来のAML/CFT枠組みの下では、デジタル資産企業は2010年刑事司法（マネーロンダリングおよびテロ資金供与）法の義務を負っていた。しかし、規制枠組みの大部分は伝統的な金融機関やその他の「指定された人物」を中心に構築されており、暗号資産ビジネスは欧州連合全体の調和されたオーダーメイドの枠組み、すなわちEUの暗号資産市場（MiCA）規制ではなく、国内のAML要件に従っていた。

新たな戦略は、暗号資産サービスプロバイダー（CASP）をEUおよび国内のAML/CFT要件の対象となる新たな規制対象として指定したMiCAの導入を反映している。特筆すべきは、資金移動規制（TFR）がAML/CFT義務を暗号資産の送金にまで拡張し、金融活動作業部会（FATF）の「トラベルルール」を施行して、送金に際して依頼人と受取人の情報を付随させるよう要求していることである。

アイルランド政府の新しい戦略文書に記されている通り、「適切なデューデリジェンスが実施され、資金の正当性が確認されることを確実にするため、資金源としての暗号資産関連活動の受け入れに関する業界基準が確立される予定である。」

さらに、「これにより取引の透明性と追跡可能性が向上し、EU全域におけるマネーロンダリングおよびテロ資金供与との闘いに役立つ」と付け加えている。

CASPにとって、この戦略は、特に顧客のデューデリジェンス、取引モニタリング、および送金時の情報の収集と伝達に関して、より明確かつ包括的な規制義務を伴う。企業は、必要な取引データを取得・共有し、規制当局にコンプライアンスを証明できるシステムを構築する必要がある。