詐欺師がEU規制当局を装い、MiCA期限後の混乱に乗じる

要約

• フランスの規制当局ESMAは、MiCA登録期限の終了を受けて、詐欺を助長するために偽造文書で自組織のロゴやアイデンティティが悪用されていると述べた。
• MiCAライセンスを取得した323社に対し、1,700社以上の無許可企業がEU内での事業を縮小しなければならない。
• Chainalysisは、昨年の暗号資産詐欺および不正による損失を170億ドルとしており、2020年の60億ドルから増加している。

無許可企業の閉鎖に巻き込まれた顧客から盗むため、詐欺師が欧州の規制当局や暗号資産取引所になりすましていると、EU域内の監視当局が Financial Timesに語った。

EUの暗号資産市場規制法（MiCA）に基づくライセンス取得の7月1日の期限を逃した企業は、現在は違法に操業しており、顧客に対して資産の出金または移動を伝えなければならない。欧州証券市場監督局（ESMA）が7月末に更新した登録名簿に掲載されているのはわずか323社であり、データプロバイダーのVASPnetは先月、1,700社以上の無許可企業が操業を停止せざるを得なくなると推定した。

これにより、多くの人々が見慣れないプロバイダーへ急いで資金を移動させる状況に置かれており、これこそが犯罪者の狙い目の瞬間となっている。フランスの市場規制当局である金融市場庁（AMF）の専務理事、Stéphane Pontoizeau氏は、「この瞬間は、通常よりも詐欺師にとってのチャンスとなっている」とFTに語った。

AMFは、詐欺師が自組織の職員になりすまし、無許可企業の顧客に対して偽のウェブサイトに資産を転送するよう指示する事例を記録している。ESMAは、詐欺を助長するために使用される偽造文書など、「ESMAのロゴやアイデンティティの悪用を伴う詐欺行為」を認識していると述べた。オランダの規制当局である金融市場局（Autoriteit Financiële Markten）は、トレーダーは資金移動に関する第三者からのいかなる要求も慎重に扱い、プロバイダーの公式ウェブサイトやアプリと照らし合わせて確認すべきだと述べた。

AMFは、フランスで操業する無許可企業に対して強硬な事業終了期限を設定することを控えている。その理由は、作り出された焦燥感こそが人々を詐欺に追い込むからであり、顧客に対しては代替プロバイダーを時間をかけて選ぶよう促している。Pontoizeau氏は、犯罪者が規制当局や認可済み企業になりすましている事例については、法執行機関に通報すると述べた。

期限の影響

MiCAは、バラバラだった各国の規制を、全27加盟国で通用する単一の認可制度に置き換えたもので、その移行期間は7月1日に終了した。Coinbase、Kraken、OKXなどがライセンスを取得している企業に含まれる。

Binanceはライセンスを持たない最大の企業である。同社は、規制当局が申請を却下するとの報道を受け、6月にギリシャでの申請を取り下げ、他の場所で承認を求めると述べた。スペインの証券規制当局は、期限の数日前にいかなる延長も認めないとの決定を下した。

Chainalysisは、過去の傾向に基づいた予測として、昨年の暗号資産詐欺および不正による損失を170億ドルとしており、5年前の60億ドルから増加している。なりすましは、同社が追跡しているカテゴリーの中で最も急成長しているものの一つである。

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