Bank of England, 국경 간 결제에서 스테이블코인 및 디지털 파운드 상호운용성 테스트

Bank of England의 Digital Pound Lab은 무역 금융에 초점을 맞춘 실험의 일환으로 스테이블코인과 잠재적인 디지털 영국 파운드가 동일한 국경 간 결제 흐름 내에서 작동할 수 있는지 테스트하고 있습니다.

수요일 세 회사의 발표에 따르면, 이 실험에는 NOBO Finance, Dun & Bradstreet 및 Polygon Labs가 참여하며, UK 수입업체가 모의 디지털 파운드를 사용하여 결제를 완료하는 동안 수출업체는 스테이블코인 레일을 통해 선급금을 받게 됩니다.

이 프로젝트에는 거래 데이터, 오픈 파이낸스 정보 및 Dun & Bradstreet의 상업적 리스크 데이터를 결합하여 소규모 기업을 위한 재사용 가능한 신용 프로필을 생성하는 별도의 워크스트림도 포함되어 있으며, Polygon이 스마트 컨트랙트 인프라를 제공합니다.

이번 테스트는 국경 간 거래에 종사하는 중소기업의 결제 지연과 자금 조달 제약을 줄이는 것을 목표로 합니다. 수출업체는 물품 선적 후 대금을 받기까지 며칠을 기다려야 할 수 있으며, 이는 운전자본을 묶어두게 되어 소규모 기업에게 무역 금융에 대한 접근성을 특히 중요하게 만듭니다.

Digital Pound Lab은 실제 고객이나 자금을 사용하지 않으며, Bank of England는 디지털 파운드 발행을 확정하지 않았습니다. 중앙은행은 said 랩에서의 참여자 설계 실험이 미래의 은행 정책에 대한 암시나 해당 기업 또는 제품에 대한 승인으로 해석되어서는 안 된다고 말했습니다.

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UK, 스테이블코인 및 토큰화 프레임워크 추진

Digital Pound Lab 실험은 UK 규제 당국이 스테이블코인에 대한 규칙을 개발하는 동시에 국가의 금융 인프라를 토큰화된 자산으로의 광범위한 전환을 위해 준비하는 과정에서 진행되었습니다.

6월에 Bank of England는 published draft rules UK 금융 시스템에 시스템적으로 중요한 것으로 간주되는 파운드화 표시 스테이블코인에 대한 규칙 초안을 발표했습니다. 이 제안은 발행자가 준비금의 70%까지 이자가 발생하는 정부 부채로 보유할 수 있도록 허용하며, 개인 및 기업 보유량에 대해 이전에 제안된 한도를 대체하여 각 시스템적 스테이블코인에 대해 일시적으로 40-billion-pound ($52.8 billion) 발행 한도를 도입합니다.

중앙은행은 2027년 계획된 출시를 앞두고 2026년 말까지 규칙을 확정하는 것을 목표로 하고 있습니다. 시스템적으로 중요한 것으로 간주되는 스테이블코인(즉, 사용량이 UK 금융 안정성에 잠재적으로 위험을 초래할 만큼 충분히 큰 경우)은 Bank of England의 규제 체제 하에 놓이게 되며, 비시스템적 스테이블코인은 국가의 Financial Conduct Authority 산하에 남게 됩니다.

시스템적 스테이블코인은 결제 및 소매 중심의 토큰을 수반합니다. 출처: Bank of England

규제 작업은 전통적인 결제 인프라를 현대화하려는 노력과 함께 전개되고 있습니다. 5월에 BoE는 토큰화가 발전함에 따라 국경 간 결제와 새로운 결제 모델을 지원하기 위해 RTGS 및 CHAPS를 주말 및 연장된 일일 시간을 포함하여 near-24/7 operation으로 전환할 것을 제안했습니다.

7월에 중앙은행은 HSBC의 Orion 플랫폼이 UK’s Digital Securities Sandbox에서 운영되는 것을 승인했으며, 여기에서 해당 국가의 계획된 Digital Gilt Instrument를 포함한 디지털 채권 발행을 지원할 것으로 예상됩니다.

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