유럽평의회: 수사 실무진, 가상자산 활용 금융 범죄 수사 전략 논의

가상자산 관련 자금세탁, 테러 자금 조달 및 기타 경제 범죄 수사에 관한 유럽평의회 교류

유럽평의회 회원국의 법 집행 및 형사 사법 실무자들이 2026년 9월 22~23일 스트라스부르에서 만나 가상자산 및 탈중앙화 금융(DeFi)과 관련된 자금세탁, 테러 자금 조달 및 기타 경제 범죄 수사에 관한 실무 경험을 공유했습니다. 유럽평의회 경제 범죄 및 협력 부서(ECCD)가 주최한 이번 라운드테이블에는 관계 당국이 모여 수사, 기소 및 사법 체계가 점점 더 복잡해지는 디지털 금융 형태에 어떻게 적응할 수 있는지 논의했습니다.

이번 회의는 가상자산과 DeFi가 금융 생태계에 점점 더 통합되는 동시에 범죄 네트워크에 새로운 기회를 제공하는 시점에 열렸습니다. 가상자산은 국경을 넘는 신속한 자금 이동을 용이하게 하고, 범죄 수익의 출처를 은폐하며, 초국가적 네트워크를 지원할 수 있습니다. 이러한 자산의 오용은 사이버 범죄, 비공식 가치 이전 메커니즘, 제재 회피, 테러 자금 조달 및 기타 형태의 경제 범죄와 교차할 수 있습니다. DeFi는 허가 없는 접근, 자동화된 거래, 기존 중개자의 부재로 인해 당국이 관련 행위자를 식별하고 관할권을 설정하며 신뢰할 수 있는 증거를 확보하는 것을 더욱 어렵게 만들어 추가적인 과제를 제기합니다.

따라서 수사관들에게 닥친 과제는 단순히 의심스러운 거래를 식별하는 것뿐만 아니라 여러 관할권과 기술 환경에 걸쳐 점점 더 복잡해지는 금융 흐름을 재구성하는 것입니다. 블록체인 거래는 공개적으로 볼 수 있지만, 주소를 제어하는 개인이나 조직을 식별하고 거래를 실제 활동과 연결하며 거래소나 기타 가상자산 서비스 제공업체가 보유한 정보를 확보하려면 전문 지식과 신속한 국제 협력이 필요할 수 있습니다. 당국은 또한 사법적 심사를 견딜 수 있는 형태로 디지털 증거를 보존해야 하며, 검찰과 법원은 블록체인 기반 증거를 이해하고 평가할 수 있는 기술적 역량을 점점 더 필요로 하고 있습니다.

유럽평의회는 이러한 과제에 대한 제도적 대응을 강화해 왔습니다. 2026년 2월, MONEYVAL은 자금세탁, 테러 자금 조달 및 제재 회피에 있어 가상자산 및 가상자산 서비스 제공업체 활용에 관한 업데이트된 검토 보고서를 발표했습니다. 25개 관할권의 정보를 바탕으로 작성된 이 보고서는 제재 회피, 사기 및 확산 금융을 포함한 새로운 위험을 식별하는 동시에 데이터 수집, 의심 거래 보고 및 수사 역량의 지속적인 약점을 강조했습니다. MONEYVAL은 또한 더 큰 역량 강화와 국경 간 협력을 촉구했습니다.