암호화폐 vs 현금: 런던 내 불법 거래소 3곳 급습

런던에서 암호화폐 현금 거래에 대한 급습. 영국 금융감독청인 Financial Conduct Authority(the British financial watchdog)는 수도 런던에서 미등록 상태로 운영되던 P2P 거래 사이트 3곳을 급습했습니다. 이들 업체는 어떠한 본인 확인 절차도 없이 장외에서 현금을 비트코인이나 스테이블코인으로 교환해 주었습니다.

지금까지 FCA는 주로 공개 경고와 미등록 업체 블랙리스트에 의존해 왔습니다. 이제 조사관들은 경찰과 동행하여 현장을 직접 덮치고 있습니다.

주요 사항

• CoinDesk에 따르면, FCA는 런던의 미등록 P2P 암호화폐 거래 사이트 3곳을 급습했습니다.
• 등록 없이 암호화폐 거래 활동에 참여하면 2년 이하의 징역과 무제한의 벌금에 처해질 수 있습니다.
• FCA의 암호화폐 등록부에 등재된 기업은 약 50개에 불과하며, 신청 승인율은 약 14%입니다.
• Financial Services and Markets Act에 통합된 전체 라이선스 체계가 올해 시행될 예정입니다.

FCA, 런던 P2P 업계에서 경고를 넘어 급습으로 전환

P2P 거래는 호가창을 유지하는 중앙 집중식 플랫폼 없이 두 당사자 간의 직접 거래를 의미합니다. 런던에서 표적이 된 방식은 소매 상점과 비슷합니다. 매장, Telegram이나 WhatsApp 그룹, 카운터에 놓인 현금 뭉치, 그리고 몇 분 후 지갑으로 입금되는 암호화폐가 그 모습입니다.

수수료는 높고 은행 기록이 남지 않으며, KYC(know your customer, 고객 신원 확인)는 아예 존재하지 않습니다. 이 채널은 주로 처분하기 곤란한 현금을 가진 사람들을 위해 이용됩니다.

National Crime Agency는 2024년 말 영국 범죄자들의 현금을 암호화폐로 세탁해 주던 Smart와 TGR이라는 두 개의 러시아어권 네트워크를 해체했습니다. Destabilise 작전의 결과로 84명이 체포되었고 2,000만 파운드 이상의 현금과 암호화폐가 압수되었습니다.

개인 간에 비트코인을 교환하는 사람들은 이번 조사의 대상이 아닙니다. 범죄 혐의는 카운터에서 거래된 양에 관계없이 FCA 등록부에 등재되지 않은 업체가 상업적으로 거래 활동을 수행할 때 발생합니다. 영국 당국, P2P 암호화폐 거래소에 대한 압박 강화 -- 출처: X 계정

영국의 암호화폐: FCA 등록, 유일한 레드라인

2020년 1월부터 암호화폐 자산(assets) 교환 또는 지갑 보관 서비스를 제공하는 모든 영국 기업은 2017년 Money Laundering Regulations에 따라 FCA에 등록해야 합니다. 이를 이행하지 않는 것은 2년 이하의 징역과 무제한의 벌금형에 처해질 수 있는 범죄입니다.