FTC, Celsius Network 공동 창립자들과 $16.5 Million 합의

FTC(연방거래위원회)는 최근 암호화폐 플랫폼 Celsius Network(Celsius)의 공동 창립자 3명에게 2023년 Celsius와 그 경영진을 상대로 한 기관의 집행 조치에서 비롯된 청구 사항을 해결하기 위해 총 $16.5 million을 지불하도록 요구하는 합의를 발표했습니다. 이번 합의는 또한 해당 경영진이 특정 금융 및 암호화폐 관련 제품과 서비스를 마케팅하거나 판매하는 능력에 대해 영구적인 제한을 부과합니다.

이번 합의로 2023년 회사가 기관과 합의한 이후 Celsius의 공동 창립자들에 대해 남아 있던 FTC의 청구 사항이 해결되었습니다. 이전 합의에 따라 Celsius는 $4.7 billion의 금전적 판결에 동의했으며, 이는 회사가 파산 절차를 통해 남은 자산을 소비자에게 반환할 수 있도록 집행이 유예되었고, 향후 사업 활동을 제한하는 광범위한 금지 명령 구제책도 포함되었습니다.

혐의 내용

2023년 7월, FTC는 Celsius와 그 공동 창립자 3명인 전 최고경영자(CEO) Alexander Mashinsky, 전 최고전략책임자(CSO) Shlomi Daniel Leon, 전 최고기술책임자(CTO) Hanoch “Nuke” Goldstein을 상대로 연방법원에 소장을 제출했습니다. Celsius는 이자 수익 계좌, 암호화폐 자산을 담보로 한 대출, 암호화폐 판매 및 교환 서비스를 포함한 다양한 암호화폐 제품과 서비스를 소비자에게 마케팅했습니다.

FTC에 따르면, Celsius와 그 경영진은 플랫폼을 기존 금융 기관보다 더 안전한 대안으로 마케팅했으며, 소비자가 언제든지 암호화폐를 인출할 수 있고, Celsius가 고객 의무를 이행하기 위해 충분한 준비금을 유지하고 있으며, 소비자 예치금은 $750 million 규모의 보험 정책으로 보장되며, Celsius는 무담보 대출을 하지 않는다는 등의 내용을 강조했습니다.

FTC는 이러한 주장이 거짓이라고 주장했습니다. 소장에 따르면, Celsius는 $4 billion 이상의 소비자 암호화폐 예치금을 유용했으며, 소비자 자산을 회사 운영 자금 조달, 다른 고객에 대한 보상 지급, 대출 실행 및 고위험 투자 추구에 사용했습니다. FTC는 또한 Celsius가 일상적으로 무담보 대출을 실행했고, 고객 인출을 충족하기 위한 충분한 유동성 준비금이 부족했으며, 광고했던 $750 million 규모의 보험 정책을 유지하지 않았다고 주장했습니다. Celsius의 재무 상태가 악화됨에 따라 경영진은 Celsius가 고객 인출을 동결하고 나중에 파산 신청을 하기 직전까지 고객 예치금이 안전하다고 계속해서 주장한 것으로 알려졌습니다.