아일랜드의 새로운 AML 전략, 개인 가상자산 지갑에 '강화된 점검' 도입

요약

• 아일랜드는 목요일 첫 번째 국가 자금세탁 방지 전략을 발표했으며, 여기에는 가상자산 규제가 포함된 개혁안이 담겨 있습니다.
• EU 자금 이체 규정(Transfer of Funds Regulation)의 최종 요소들은 개인 가상자산 지갑과 관련된 이체에 대한 강화된 점검과 해외 가상자산 기업에 대한 더 엄격한 실사를 도입할 예정입니다.
• 이 전략은 지난 6월 발표된 30개 항목의 실행 계획을 바탕으로 하며, 가상자산 및 디지털 금융에 대한 강화된 보호 장치를 약속한 바 있습니다.

아일랜드는 목요일 규제 대상 기업 외부에 보유된 wallets(지갑)을 겨냥한 가상자산 조치를 포함하여 첫 번째 national anti-money laundering strategy(국가 자금세탁 방지 전략)를 발표했습니다.

EU 자금 이체 규정의 대부분은 이미 아일랜드에서 시행되었으며, 재무부는 saying(말하기를) 남은 요소들이 가상자산 서비스 제공업체에 새로운 의무를 부여하여 개인 가상자산 지갑과 관련된 이체에 대한 "강화된 점검"과 해외 가상자산 기업 거래 시 더 엄격한 실사를 요구하게 될 것이라고 밝혔습니다.

해당 메커니즘은 FATF travel rule(FATF 트래블 룰)로, 송금인과 수취인에 대한 정보가 거래와 함께 전달되어야 합니다. 전략 문서는 이것이 EU 전역에서 가상자산 서비스 제공업체를 규제 대상 기관의 범주로 신설한 MiCA와 함께 도입되었다고 기록하고 있습니다.

ESMA's list에 따르면, 아일랜드는 가상자산 기업들에게 규정에서 허용하는 18개월보다 짧은 12개월의 유예 기간을 부여하여 대부분의 회원국보다 조정 기간을 적게 주었습니다. 이는 2025년 12월 말에 종료되었으므로, 새로운 의무는 이미 정식 인가를 받은 기업들에 적용됩니다. MiCA는 7월 1일 EU 전역에서 전면 시행되었으며, 브뤼셀은 비EU stablecoin(스테이블코인) 발행사를 포함하기 위해 2027년에 preparing to reopen the rulebook(규칙서를 다시 검토할 준비를 하고 있습니다).

Tánaiste(부총리) 겸 재무부 장관인 Simon Harris는 범죄 조직들이 수익을 은닉하기 위해 신기술, 가상자산 및 복잡한 국제 금융 네트워크를 악용하고 있으며, 이번 발표가 "아일랜드가 범죄 수익을 세탁하기에 안전한 곳이 되지 않을 것"이라는 메시지를 보낸다고 말했습니다. 이 전략은 2030년까지 이어집니다.

목요일의 문서는 정부가 6월 National Risk Assessment(국가 위험 평가)와 함께 발표한 30개 항목의 실행 계획을 바탕으로 하며, 해당 평가는 아일랜드의 진화하는 금융 범죄 위협 중 가상자산 오용을 언급하고 "가상자산 및 디지털 금융에 대한 강화된 보호 장치"를 약속한 바 있습니다.