Banco Central ordena que corretoras atrasem grandes transferências de cripto para o exterior

O Banco Central do Brasil exigirá que as exchanges de criptomoedas atrasem algumas transferências de clientes para plataformas estrangeiras e carteiras de autocustódia por até 24 horas como parte de novas regras antifraude.

A exigência entra em vigor em 1 de janeiro de 2027 sob a Resolução BCB nº 584/2026, publicada em 7 de agosto.

A regra se aplica quando um cliente deposita a moeda fiduciária do país, reais, ou cripto em uma exchange e, em seguida, busca enviar os fundos para o exterior ou para uma carteira que ele controla.

Transferências que excedam o equivalente a $10,000, seja por meio de uma única transação ou de várias no mesmo dia, estão sujeitas à retenção obrigatória. Transferências menores também podem enfrentar atrasos se uma exchange as sinalizar como arriscadas.

O banco central disse que as criptomoedas, incluindo stablecoins, estão sendo usadas para movimentar fundos obtidos por meio de fraude financeira antes que as vítimas ou instituições possam recuperá-los.

A retenção não é permanente. As exchanges podem liberar uma transferência antes de 24 horas se a sua análise de risco não encontrar sinais de irregularidade. Elas devem documentar essa decisão e informar aos clientes quando uma transação for retida.

A medida também dá às exchanges mais responsabilidade para julgar o risco com base no cliente, na transação, na contraparte e na jurisdição de destino.