FinCEN Retira Duas Propostas de Regras de Cripto que Afetam Instituições Financeiras

WASHINGTON—A Financial Crimes Enforcement Network está retirando duas regras propostas que teriam imposto requisitos adicionais às instituições financeiras que lidam com certas transações de criptomoedas, incluindo transações envolvendo carteiras não custodiadas e mixagem de moedas virtuais.

FinCEN disse que tomou a medida após considerar comentários públicos e como parte da agenda de desregulamentação da Trump Administration e do esforço para garantir que as regulamentações de ativos digitais sejam “adequadas ao propósito”.

Uma retirada encerra uma regra proposta em December 2020 que teria exigido que bancos e empresas de serviços monetários coletassem e retivessem informações sobre certas transações envolvendo moedas virtuais conversíveis, ou CVC, e carteiras não custodiadas. A proposta incluía requisitos adicionais de manutenção de registros e verificação de identidade para transações que excedessem $3,000 e requisitos de relatório para certas transações que excedessem $10,000.

FinCEN também está retirando sua proposta de October 2023 para designar a mixagem de CVC como uma classe de transações de “preocupação primária de lavagem de dinheiro”. Essa proposta teria usado a autoridade de medidas especiais da FinCEN para exigir que as instituições financeiras abrangidas relatassem informações envolvendo transações conectadas à mixagem de CVC, que a FinCEN disse que podem ser usadas para ocultar a origem, o destino ou o valor das transações de ativos digitais.

Ambas as retiradas estão programadas para publicação no Federal Register em Oct. 6.