FinCEN: Kripto Dolandırıcılıklarıyla Bağlantılı 12.7B Dolar

FinCEN'in bulguları

ABD Hazinesi bünyesindeki bir büro olan FinCEN, şüpheli dijital varlık yatırım dolandırıcılıklarıyla bağlantılı olarak ABD kurumları tarafından rapor edilen yaklaşık $12.7 milyar tutarında faaliyet tespit etti. Bu rakam, 8 Eylül 2023 ile 31 Aralık 2025 tarihleri arasında sunulan 33,904 Banka Gizliliği Yasası bildirimine dayanmaktadır. Kurum, veri setinin teşebbüs edilen işlemleri, yinelenen raporları, çift yönlü transferleri ve daha sonraki düzeltmeleri içerebileceği gerekçesiyle bunun teyit edilmiş mağdur kayıplarının bir dökümü olmadığını vurguladı.

Bildirimlerin büyük bir kısmı dijital varlık sektörüyle yakından bağlantılı para hizmetleri işletmelerinden gelirken, tüm raporların %96'sı mevduat kurumlarından kaynaklandı. Ortalama olarak, aylık bildirim sayıları %10.9 arttı ve dolar tutarları kabaca %18 yükseldi. FinCEN, raporlamadaki artışı uyarılarda kullanılan genişletilmiş kelime dağarcığına bağladı ve bunun dolandırıcılık faaliyetinin kendisinin arttığına dair bir kanıt olarak görülmemesi gerektiği konusunda uyardı. Mağdurlar, 50 eyaletin tamamında ve bazı ABD topraklarında tespit edildi.

Dolandırıcılıklar nasıl işliyor ve nerede birleşiyor

FinCEN, şemaların önemli bir kısmının Güneydoğu Asya merkezli uluslararası organize suç grupları tarafından hizmet kiralama modeli kullanılarak yürütüldüğünü söylüyor. Operatörler; hesap oluşturma ve oltalama hizmetlerinden profesyonel para aklamaya kadar her şeyi temin etmek için "garanti pazaryerlerine" güveniyorlar. Aklama uzmanları paravan şirketler kuruyor ve fonları finansal sistem üzerinden aktarmak için kurye banka hesaplarını kullanıyor; buna ABD dışındaki borsalara para göndermek için sabit coinlerin kullanılması da dahil.