Ngân hàng trung ương Brazil yêu cầu các sàn giao dịch trì hoãn các khoản chuyển crypto lớn ra nước ngoài

Ngân hàng trung ương Brazil sẽ yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử trì hoãn một số giao dịch chuyển tiền của khách hàng sang các nền tảng nước ngoài và ví tự lưu ký trong tối đa 24 giờ như một phần của các quy định chống gian lận mới.

Yêu cầu này có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2027 theo Nghị quyết BCB số 584/2026, được công bố vào ngày 7 tháng 8.

Quy định này áp dụng khi khách hàng nạp đồng nội tệ reais hoặc tiền điện tử vào một sàn giao dịch và sau đó tìm cách gửi tiền ra nước ngoài hoặc đến một ví mà họ kiểm soát.

Các giao dịch chuyển khoản vượt quá giá trị tương đương 10,000 USD, dù thông qua một giao dịch duy nhất hay nhiều giao dịch trong cùng một ngày, đều phải chịu sự tạm giữ bắt buộc. Các khoản chuyển tiền nhỏ hơn cũng có thể bị trì hoãn nếu sàn giao dịch gắn cờ chúng là rủi ro.

Ngân hàng trung ương cho biết các loại tiền điện tử, bao gồm cả stablecoin, đang được sử dụng để chuyển các khoản tiền thu được từ gian lận tài chính trước khi các nạn nhân hoặc tổ chức có thể thu hồi chúng.

Việc tạm giữ không phải là vĩnh viễn. Các sàn giao dịch có thể giải tỏa giao dịch chuyển tiền trước 24 giờ nếu quá trình đánh giá rủi ro của họ không tìm thấy dấu hiệu sai trái. Họ phải ghi lại quyết định đó và thông báo cho khách hàng khi một giao dịch bị tạm giữ.

Biện pháp này cũng giao cho các sàn giao dịch nhiều trách nhiệm hơn trong việc đánh giá rủi ro dựa trên khách hàng, giao dịch, đối tác và khu vực pháp lý đích.