Các ngân hàng cộng đồng kiện OCC về việc cấp phép ngân hàng ủy thác Crypto

Vụ kiện, cũng nêu tên Kiểm soát viên Jonathan Gould, đã thách thức thẩm quyền của cơ quan này trong việc cấp phép cho các công ty tiền điện tử vốn không nhận tiền gửi cũng như không thực hiện chủ yếu các chức năng ủy thác truyền thống như các ngân hàng ủy thác quốc gia. Vụ kiện cũng thách thức quy định tháng 3 của OCC, một thư giải thích năm 2021 và sự chấp thuận có điều kiện của cơ quan này đối với điều lệ cho công ty tiền điện tử Protego Holdings.

Theo một phân tích vào thứ Hai (ngày 5 tháng 10) của công ty luật Ballard Spahr, vụ việc mở ra một mặt trận pháp lý mới trong cuộc tranh chấp rộng lớn hơn giữa các ngân hàng truyền thống và ngành tiền điện tử về cái mà các ngân hàng từ lâu đã mô tả là một sân chơi quy định không bình đẳng. Các ngân hàng cộng đồng phải đối mặt với các đánh giá bảo hiểm tiền gửi, các yêu cầu của Đạo luật Tái đầu tư Cộng đồng, các quy tắc về vốn và thanh khoản cũng như các nghĩa vụ liên bang khác không nhất thiết áp dụng cho các ngân hàng ủy thác quốc gia không nhận tiền gửi.

Vấn đề nằm ở Mục 27(a) của Đạo luật Ngân hàng Quốc gia, trong đó quy định rằng một ngân hàng quốc gia không bị coi là được thành lập bất hợp pháp chỉ vì OCC giới hạn hoạt động của nó trong phạm vi của một “공 ty ủy thác và các hoạt động liên quan đến đó” (trust company and activities related thereto).