Tội phạm tại cửa hàng tiện lợi: Luật ATM crypto của Florida | Ý kiến

Florida có một lịch sử đầy màu sắc như một thiên đường cho những kẻ buôn lậu và lừa đảo. Ngày nay, công nghệ đã cung cấp cho những tên tội phạm này những công cụ tinh vi hơn. Để chống lại, chúng ta phải hiểu rõ chất xúc tác thường thúc đẩy tội phạm: rửa tiền.

Khi tội phạm bán các mặt hàng bất hợp pháp hoặc bị đánh cắp để lấy tiền mặt, chúng cố gắng “rửa” những khoản tiền đó để làm cho có vẻ như số tiền này đến từ các giao dịch hợp pháp. Khi những kẻ lừa đảo đánh cắp tiền từ nạn nhân, chúng phải tẩu tán số tiền đó thật nhanh. Các chuyên gia rửa tiền thu phí giao dịch đắt đỏ như một chi phí kinh doanh cho tội phạm.

Để chống rửa tiền, các quy định liên bang yêu cầu các ngân hàng phải báo cáo các khoản tiền gửi tiền mặt từ $10,000 trở lên. Nhưng trong khi cửa trước của ngân hàng đã bị đóng lại bởi sự giám sát của liên bang, một cửa sau mới đã mở toang tại các trạm xăng và cửa hàng tiện lợi trong khu phố của chúng ta: máy ATM tiền điện tử.

Năm 2025, theo FBI, các nạn nhân đã mất hơn $333 triệu trong các vụ lừa đảo qua máy ATM tiền điện tử, với 85% nạn nhân là người cao tuổi. Florida báo cáo mức thiệt hại của nạn nhân là $33 triệu kể từ năm 2020. Tại Sunrise kể từ năm 2025, tổng thiệt hại được báo cáo là hơn $1 million. Hình thức lừa đảo rất cơ bản — tội phạm liên lạc với người cao tuổi, đe dọa họ để họ giao ra số tiền tiết kiệm, sau đó hướng dẫn nạn nhân đến một máy ATM tiền điện tử địa phương để nạp tiền mặt vào máy. Tiền của nạn nhân được chuyển đổi thành tiền điện tử và chuyển đi khắp thế giới ngay tức khắc. Những chiếc máy này cũng có thể rửa tiền từ tội phạm hoặc thậm chí gửi tiền để tài trợ cho khủng bố.