Crypto biến động trong vài phút; luật pháp mất hàng tháng

Các cơ quan thực thi pháp luật châu Phi đang đối mặt với khoảng cách ngày càng lớn về tốc độ trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính hỗ trợ bằng tiền điện tử, khi các khoản tiền bất hợp pháp có thể di chuyển qua biên giới trong vòng vài phút trong khi các quy trình pháp lý và điều tra truyền thống có thể mất hàng tháng.

Khi việc áp dụng tiền điện tử gia tăng trên toàn khu vực, các ngân hàng, fintech, sàn giao dịch tiền điện tử và các tổ chức tài chính khác đang được thúc giục sử dụng các hệ thống phát hiện gian lận và tài khoản trung gian (mule) theo thời gian thực để có thể gắn cờ và ngăn chặn các giao dịch đáng ngờ trước khi nạn nhân mất tiền, thay vì cố gắng truy vết dòng tiền sau khi chúng đã biến mất.

Đây là nhận định của Philip Adiamah, quản lý khu vực châu Phi tại Chainalysis, một nền tảng dữ liệu blockchain, khi trao đổi với ITWeb Africa về sự tinh vi ngày càng tăng và sự lan rộng về mặt địa lý của các mạng lưới gian lận có tổ chức.

Adiamah cho biết: "Điểm yếu lớn nhất là tốc độ và khả năng tương tác. Tiền điện tử di chuyển trong vài phút; các yêu cầu tương trợ tư pháp có thể mất hàng tháng.”