Quy định mới của Italy bắt buộc sàng lọc lệnh trừng phạt trong ngân hàng tiền điện tử

Vào ngày 23 tháng 9 năm 2026, Bank of Italy đã âm thầm viết lại quy định tuân thủ ngân hàng tiền điện tử đối với bất kỳ công ty nào chuyển đồng euro hoặc tài sản kỹ thuật số trong EU. Ngân hàng trung ương hiện yêu cầu cả hai bên của mỗi lần chuyển tiền hoặc tài sản tiền điện tử phải được sàng lọc dựa trên danh sách trừng phạt của quốc gia và EU. Điều này vượt xa các kỳ vọng hiện tại của Travel Rule và biến việc sàng lọc trừng phạt các giao dịch chuyển tiền điện tử thành nghĩa vụ trên mỗi lần chuyển tiền đối với hoạt động ngân hàng tiền điện tử doanh nghiệp toàn cầu.

Mục lục

Quy định mới của Bank of Italy yêu cầu điều gì?

Vào ngày 7 tháng 9, Bank of Italy đã công bố một bản làm rõ chính thức gửi tới các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSPs) và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs). Tài liệu này, được AML Intelligence đưa tin vào ngày 23 tháng 9 năm 2026, hướng dẫn các công ty luôn xác minh dữ liệu của người khởi tạo và người thụ hưởng đối với các giao dịch chuyển tiền hoặc tài sản tiền điện tử so với danh sách trừng phạt hiện tại của quốc gia và EU. Không có ngưỡng trọng yếu nào được áp dụng. Các nhà cung cấp phải sàng lọc cả hai bên trên mỗi lần chuyển tiền.