Lowenstein Sandler giành được miễn trừ No-Action Letter từ SEC cho các tài khoản môi giới có số dư tiền mặt bằng không, một chiến thắng lớn cho các khách hàng FinTech, Crypto, Trading & Markets

Trong một chiến thắng quan trọng cho các khách hàng của mình là eToro USA Securities Inc. (eToro) và Alpaca Securities LLC (Alpaca), Lowenstein Sandler đã giành được hai thư "no-action" từ SEC nhằm mang lại sự hỗ trợ đáng kể và sự rõ ràng về quy định cho các nhà môi giới-tự doanh và các nền tảng fintech liên kết của họ.

• Hai thư "no-action" riêng biệt được ban hành bởi nhân viên SEC cung cấp sự hỗ trợ cho các nền tảng môi giới fintech hoạt động cùng với các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ liên kết và bên thứ ba.
• Các tài khoản môi giới số dư tiền mặt bằng không cho phép các nền tảng fintech đổi mới phục vụ tốt hơn các khách hàng môi giới bán lẻ, tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng nước ngoài tiếp cận thị trường Hoa Kỳ, giảm bớt các hạn chế chuyển đổi ngoại hối truyền thống và hỗ trợ tốt hơn các dịch vụ tài chính đa tài sản và đa sản phẩm.
• Mỗi thư "no-action" được ban hành hôm nay cung cấp sự rõ ràng về quy định cần thiết cho các nhà môi giới-tự doanh đã đăng ký với SEC hoạt động trong lĩnh vực này liên quan đến vốn ròng, công bố thông tin khách hàng và cơ chế dòng tiền của họ.
  
  

Các thư "no-action" của SEC về "Số dư tiền mặt bằng không" (eToro; Alpaca) cho phép các nhà môi giới-tự doanh và các công ty thanh toán bù trừ cung cấp các tài khoản môi giới, trong đó việc mua cổ phiếu được cấp vốn theo nhu cầu bằng cách rút tiền từ tài khoản ngân hàng của khách hàng, tài khoản tiền điện tử hoặc tài khoản thanh toán kiều hối tại các đơn vị chuyển tiền hoặc tổ chức tài chính liên kết hoặc bên thứ ba. Tương tự, các công ty thanh toán bù trừ có thể tự động chuyển số tiền thu được từ tài khoản môi giới của khách hàng sang các tài khoản liên kết khi khách hàng bán cổ phiếu của họ thay vì duy trì số dư tiền mặt nhàn rỗi trong tài khoản môi giới của khách hàng.