Bộ Tài chính rút lại đề xuất giám sát tiền điện tử thời Biden

Mạng lưới Thi hành Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã rút lại đề xuất về một quy định yêu cầu các tổ chức tài chính báo cáo về các giao dịch tiền mã hóa mà họ "biết, nghi ngờ hoặc có lý do để nghi ngờ" có liên quan đến việc trộn tiền tại một khu vực tài phán nước ngoài. Đề xuất này lần đầu tiên được đưa ra vào tháng 10 năm 2023, và chính phủ đã rút lại trong tuần này, viện dẫn các khiếu nại từ ngành công nghiệp tiền mã hóa và những lo ngại về quyền riêng tư.

"Mặc dù FinCEN vẫn duy trì quan điểm rằng các tác nhân bất hợp pháp tiếp tục sử dụng các công cụ trộn tiền và các công cụ cũng như phương pháp khác để cản trở các cuộc điều tra thực thi pháp luật, việc rút lại này được thực hiện dựa trên những lo ngại từ những người đóng góp ý kiến rằng định nghĩa rộng về việc trộn [Convertible Virtual Currency] trong quy định được đề xuất có thể gây ra hiệu ứng kìm hãm đối với hoạt động hợp pháp và đặt ra gánh nặng báo cáo lớn lên các tổ chức tài chính có liên quan," thông báo rút lại cho biết.

Đạo luật USA PATRIOT năm 2001 trao cho Bộ Tài chính quyền buộc các ngân hàng và các tổ chức khác phải báo cáo về khách hàng của chính họ vì lý do an ninh quốc gia. Ban đầu được tạo ra để chống khủng bố, hoạt động giám sát này đã dần mở rộng vào hệ thống tài chính Hoa Kỳ và quốc tế. Chính quyền Trump đã cố gắng sử dụng FinCEN để tìm kiếm tình trạng nhập cư bất hợp pháp và đã thiết lập các đơn vị "tình báo dự báo" bí mật tại Bộ An ninh Nội địa nhằm xem xét hoạt động tài chính của người dân Hoa Kỳ, cùng với các dữ liệu khác. Nhưng trong trường hợp tiền mã hóa, chính quyền này lại có chính sách ủng hộ quyền riêng tư.