Bộ Tài chính Mỹ hủy bỏ các quy định giám sát 'ví không lưu ký' và bộ trộn tiền mã hóa

Tóm tắt

• FinCEN đã rút lại đề xuất "ví không được lưu ký" năm 2020, đề xuất vốn yêu cầu các ngân hàng và doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ phải lưu giữ hồ sơ về các giao dịch ví tự lưu ký trên 3.000 USD và báo cáo những giao dịch trên 10.000 USD.
• Cơ quan này cũng đã hủy bỏ đề xuất năm 2023 về việc dán nhãn trộn tiền mã hóa quốc tế là "mối quan tâm hàng đầu về rửa tiền", với lý do lo ngại điều này có thể làm giảm các hoạt động hợp pháp.
• Coin Center đã hoan nghênh động thái này nhưng cảnh báo rằng Bộ Tài chính vẫn có thẩm quyền pháp lý để đề xuất các quy tắc tương tự.

Hai trong số những đề xuất giám sát bị ghét nhất trong giới tiền mã hóa đã chính thức bị khai tử.

Mạng lưới Cưỡng chế Tội phạm Tài chính thuộc Bộ Tài chính, hay FinCEN, đã rút lại quy tắc "ví không được lưu ký" đã chờ xử lý từ lâu và một đề xuất riêng biệt nhắm vào các công cụ trộn tiền mã hóa, theo các thông báo được đệ trình hôm thứ Hai và dự kiến công bố trên Công báo Liên bang vào thứ Ba.

Ví không được lưu ký, còn được gọi là ví tự lưu ký, được kiểm soát trực tiếp bởi người dùng thay vì bởi một sàn giao dịch hoặc ngân hàng. Đề xuất tháng 12 năm 2020 của FinCEN, được đưa ra trong những tuần cuối cùng của nhiệm kỳ đầu tiên của Tổng thống Donald Trump, sẽ yêu cầu các ngân hàng và doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ lưu giữ hồ sơ về các giao dịch của khách hàng với các ví như vậy trên 3.000 USD và báo cáo các giao dịch vượt quá 10.000 USD, bao gồm cả thông tin bên đối tác. Như Decrypt đã báo cáo vào thời điểm đó, kế hoạch này về cơ bản đã mở rộng các quy tắc của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng sang các ví cá nhân.