BBB of the Mid-South：加密货币自助终端助长诈骗

2026年9月17日，凌晨 4:03 CT

加密货币自助终端，有时也称为加密货币 ATM 或比特币 ATM，外形酷似传统 ATM，允许客户用现金兑换加密货币。它们通常位于便利店和加油站。

我在 2024 年写过一篇专栏文章，描述了它们如何被用来辅助诈骗。骗子说服受害者出于某种原因需要寄钱，并引导他们到加密货币自助终端进行支付。诈骗者喜欢加密货币自助终端，因为一旦资金转移，受害者几乎不可能追回。

在那篇专栏中，我引用了 FTC 的一份报告，称在 2024 年前六个月，涉及加密货币自助终端的欺诈损失超过了 $64 million —— 年化损失达 $128 million。此后，损失只增不减。FBI 在 5 月发布了一份警报，指出其互联网犯罪投诉中心 (IC3) 在 2025 年收到了 13,460 起涉及加密货币自助终端的欺诈活动投诉，损失超过 $388 million。

警报按州细分了数字。来自 Tennessee 的投诉数量为 348 起，金额损失为 $15 million。Mississippi 和 Arkansas 的数字要低得多。

FTC 表示，加密货币自助终端最常用于政府和企业冒充诈骗以及技术支持诈骗。一对 California 夫妇按照一名伪造 FBI 特工的指示，通过加密货币自助终端向骗子转移了 $845,000，据称是为了保护这笔钱不被调查没收。令人欣慰的是，一名收银员介入并阻止了一名 Kansas 妇女转账 $22,800 加密货币，这是一名自称在其银行工作的骗子实施的诈骗的一部分。

许多州的总检察长、金融监管机构和金融机构都发布了有关加密货币自助终端被用于辅助诈骗的警报。今年早些时候，Tennessee 成为第二个完全禁止这些终端的州；Indiana 是第一个。其他州则对通过加密货币自助终端进行的交易实施了限制，并要求机器运营商采取更多措施防止将其用于诈骗。

FBI 和 BBB 提供了以下保护自己免受加密货币自助终端和其他诈骗侵害的建议：

• 不要向你只在网上交流过的人汇款，即使你认为已经与该人建立了关系。
• 不要按照从未见过面的人的指示扫描二维码并通过加密货币自助终端发送付款。
• 不要理会自称是公司代表并索要个人信息或要求提供加密货币的来电者。直接联系该实体进行验证。
• 不要理会来自未知电话号码、自称是你认识的人并索要加密货币的来电者。
• 当某个实体声称只接受加密货币，并自称是政府、执法部门、法律办公室或公用事业公司时，请保持警惕。没有任何合法的执法部门或政府官员会打电话要求通过加密货币自助终端付款。
• 如果你正在使用加密货币自助终端，而终端运营商打电话给你解释说你的交易符合欺诈特征并建议你停止寄钱，请停止或取消交易。
• 如果你通过加密货币自助终端发送了资金，请务必保留任何收据或加密货币交易文档。

如果你曾是涉及加密货币自助终端诈骗的受害者，你可以向 IC3 (www.ic3.gov) 以及 BBB (www.bbb.org/scamtracker) 举报。

Randy Hutchinson 是 Mid-South 地区 Better Business Bureau 的总裁兼 CEO。