巴西敲定加密货币及稳定币转账延迟24小时以打击欺诈

Banco Central do Brasil 已敲定一项规则，要求虚拟资产服务提供商 (VASPs) 将某些加密货币和稳定币交易保留最多 24 小时，以便在处理转账前有时间进行合规检查。该延迟适用于客户交易金额达到 $10,000 或以上的情况（无论是单笔转账还是每日累计），且目的地为离岸虚拟资产实体或自托管钱包。VASPs 也可以对根据其自身风险管理政策标记的其他交易应用此保留。该规则将于 1 January 2027 生效。

中央银行强调，保留并非旨在冻结或封锁资金。一旦 VASP 完成其风险评估，即可在 24 小时期限届满前释放资金。VASPs 必须通知客户任何保留情况，并记录欺诈事件、未遂欺诈以及所采取的纠正措施。

中央银行指出，虚拟资产（包括稳定币）的使用日益增加，用于将通过金融欺诈获得的资金迅速转移到离岸目的地或自托管钱包，从而增加了预防和追回的难度。

该规则最初于 July 下旬作为快速通道规则制定提出，并在大约两周后的 7 August 敲定。行业机构 ABcripto 提交了 一份详细答复，在征求意见期间提出了几项异议，但最终规则似乎基本没有变化。

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图片版权：AI 生成，Ledger Insights