欧盟 MiCA 规则生效后加密诈骗激增，诈骗者冒充监管机构

分阶段预测趋势报告

自欧盟《加密资产市场法案》（即 MiCA）框架全面生效以来，与该框架相关的欺诈行为激增，因为诈骗者利用了从未经许可的加密平台过渡期间的混乱。

CoinDesk 于 8 月 16 日报道称，在 MiCA 于 7 月 1 日全面生效后，超过 1,700 家未经许可的加密平台被要求停止为欧盟客户提供服务，并引导他们转向获得授权的替代方案。当时只有 323 家公司持有有效的 MiCA 授权，导致多达 1,000 万用户需要转移其数字资产。

手段简单直接。诈骗者正在复制合法的平台迁移通知，或冒充监管机构引导用户前往虚假平台。法国金融市场管理局（Autorité des Marchés Financiers）的一位发言人表示，欺诈者一直冒充 AMF 工作人员，要求受害者预付费用以追回被盗资金。欧洲证券和市场管理局（ESMA）表示，其名称和徽标也被用于犯罪活动，包括出现在伪造文件上。

荷兰金融市场管理局（AFM）告诉 CoinDesk，未经许可交易平台的迁移过程本身已成为攻击面。该监管机构表示，欺诈者可能会针对正在寻找授权平台的散户投资者。它敦促用户在转移资产前，根据 ESMA 的官方注册表核对平台，并对未经请求的资金转账请求保持警惕。

英国金融行为监管局（FCA）表示，2025 年上半年共收到 4,465 份涉及诈骗者冒充 FCA 的报告，其中 480 人遭受了实际损失。它还表示，欺诈者越来越多地使用屏幕共享软件以受害者的名义开设虚假加密账户。

监管机构表示，他们不会要求人们转账，也不会通过私信进行初步联系。他们还强调，MiCA 的投资者保护仅在通过欧盟授权的法律实体提供服务时适用，并敦促用户在转移资产前核实具体的持牌实体，而不是依赖母品牌。