FinCEN 撤回加密混币器与非托管钱包监管规则，副局长 Jimmy L. Kirby 已签署

FinCEN 撤销两项提案

金融犯罪执法局 (Financial Crimes Enforcement Network) 在 10 月 5 日撤销了两项拟议的加密货币监控规则，包括一项针对国际加密货币混币的 2023 年提案，以及一项针对非托管或自托管钱包的 2020 年 12 月提案。

副局长 Jimmy L. Kirby 签署了两份撤销通知，这些通知原定于 10 月 6 日在《联邦公报》(Federal Register) 上发布。

FinCEN 撤回的混币提案援引了《美国爱国者法案》第 311 条，将国际可转换虚拟货币混币指定为“主要洗钱关注的一类交易”，这将要求相关机构报告其获悉或怀疑涉及混币的交易。

FinCEN 撤回的自托管提案曾要求银行和货币服务业务对客户进行核实，并保留涉及非托管钱包的交易记录，超过 10,000 美元的交易将触发向 FinCEN 的报告。

此次撤回使现有的合规义务保持不变，因为这两项规则均未最终敲定。FinCEN 表示，它仍将监测混币活动中的非法融资，并可能在未来采取措施。

隐私倡导者表示庆祝

Coin Center 对此次撤回表示欢迎，该组织称此举是“金融隐私的重大胜利”。Coin Center 的 Jason Somensatto 表示，自托管钱包规则的终结是一个“正式结束”的篇章。FinCEN 表示评论者的担忧是有道理的，该机构承认混币的广泛定义可能会抑制合法活动，并给相关金融机构带来巨大的报告负担。

FinCEN 还表示将不对钱包 NPRM 采取进一步行动，而混币通知则称撤回是由于担心“CVC 混币的广泛定义”可能会抑制合法活动，并给相关金融机构带来沉重的报告负担。两份通知中都提到了总统数字资产市场工作组 2025 年 7 月的报告，FinCEN 表示，该报告强调保护合法用户在公共区块链上进行数字资产私密交易的权利。

哪些改变了，哪些没变

FinCEN 的撤回并未取消受监管加密货币企业现有的《银行保密法》义务，Coinbase 仍需继续进行“了解您的客户”身份检查、维持反洗钱计划、提交可疑活动报告，并针对外国资产控制办公室 (OFAC) 的制裁进行筛选。24/7 Wall St. 表示，此次废除意味着交易所避免了未来潜在的报告成本，而不是消除了现有义务，并表示在 10 月 5 日之后，通过受监管交易所购买比特币的客户仍将接受同样的身份检查。FinCEN 表示，它仍然相信不法分子利用混币器阻碍执法调查，该机构表示“未来可能会采取适当措施来减少此类活动”。

The Block 报道称，FinCEN 的混币通知撤回了 2023 年 10 月关于国际可转换虚拟货币混币是“主要洗钱关注的一类交易”的认定，以及随附的拟议规则。各方报道描述的实际效果比全面放弃执法要窄，因为撤回结束了两个具体的规则制定，而 FinCEN 仍保留根据第 311 条在未来对特定外国混币器采取行动的权力。