FSB 定稿负责任采用人工智能 (AI) 的稳健做法

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编号：14/2026

• 这12项良好做法强调了全机构人工智能治理的重要性，并突出了在整个AI生命周期中管理风险的考虑因素。
• 随着AI采用率的提高，这些良好做法旨在促进金融机构、监管机构和其他利益相关者在辖区内部及跨辖区的协调、合作和信息共享。
• FSB强烈鼓励金融机构的董事会和高层管理人员在开发和完善机构的AI治理、风险管理和控制框架时参考这些良好做法。

金融稳定理事会 (FSB) 今日发布了关于《负责任地采用人工智能的良好做法》的最终报告，反映了对2026年6月发布的报告咨询版所收到的公众反馈。

该报告确定了12项良好做法，旨在帮助金融机构在负责任地管理风险的同时利用AI的优势，从而支持金融体系的韧性。这12项良好做法分为两组，分别是：

1. 强调金融机构在采用AI时全机构AI治理的重要性，并突出：(i) 董事会和高层管理人员在设定和监督金融机构的AI采用与其业务模式、风险偏好及战略之间保持一致方面的关键作用；(ii) 维持一个职责明确的适当治理框架；(iii) 将AI风险纳入风险管理框架并对AI使用进行有效记录；以及 (iv) 进行持续学习和适应。
2. 制定了一个在从AI开发到部署的整个AI生命周期中管理风险的全面框架，重点关注：(v) 在初始阶段及之后对与AI使用案例相关的实质性和风险进行有效且系统的评估；(vi) 选择适当的AI技术；(vii) 适当的数据治理；(viii) 各种类型AI的可解释性以及对补偿性控制的考虑；(ix) 评估AI使用案例的绩效；(x) 适当且有效的人为监督；(xi) 管理与AI相关的网络以及信息和通信技术 (ICT) 风险；以及 (xii) 管理来自第三方AI依赖的风险。

这些良好做法可作为一种实用的工具包，金融机构可以根据其具体情况和风险状况进行定制，并整合到现有框架中，包括针对网络和第三方风险的框架。报告中包含的案例研究说明了金融机构报告的收益，以及如何成比例地应用某些良好做法。

这些良好做法还旨在促进金融机构、监管机构和其他利益相关者在辖区内部及跨辖区的协调、合作和信息共享。它们建立在FSB和其他标准制定机构现有及正在进行的工作基础之上，并与之广泛兼容。

随着AI技术和应用的发展，FSB将监测相关进展，并在必要时更新良好做法，以支持金融机构安全且负责任地采用AI。

编者注

FSB于2026年6月就其拟议的负责任地采用AI的良好做法发起了公众咨询。该咨询的回应概览也于今日发布。

FSB在国际层面协调国家金融当局和国际标准制定机构的工作，并为金融稳定的利益制定和促进有效的监管、监督及其他金融部门政策的实施。它汇集了负责24个国家和辖区金融稳定的国家当局、国际金融机构、特定行业的国际监管机构和监督机构组织，以及中央银行专家委员会。FSB还通过其六个区域咨询小组与约70个其他辖区开展外联活动。

FSB由英格兰银行行长 Andrew Bailey 担任主席。FSB秘书处位于瑞士Basel，由国际清算银行 (Bank for International Settlements) 代管。