FTC 与 Celsius Network 联合创始人达成 16.5 Million 美元和解协议

联邦贸易委员会 (FTC) 最近宣布达成了和解协议，要求加密货币平台 Celsius Network (Celsius) 的三名联合创始人支付总计 $16.5 million，以解决该机构 2023 年针对 Celsius 及其高管发起的执法行动所产生的索赔。和解协议还对这些高管营销或销售某些金融和加密货币相关产品及服务的能力施加了永久性限制。

和解协议解决了 FTC 在该公司 2023 年与该机构达成和解后针对 Celsius 联合创始人提出的剩余索赔。根据之前的和解协议，Celsius 同意了一项 $4.7 billion 的金钱判决，但该判决被暂缓执行，以允许该公司通过破产程序向消费者退还剩余资产，此外还包括限制其未来业务活动的广泛禁令救济。

指控内容

2023 年 7 月，FTC 向联邦法院对 Celsius 及其三名联合创始人提起诉讼：前首席执行官 Alexander Mashinsky、前首席战略官 Shlomi Daniel Leon 和前首席技术官 Hanoch “Nuke” Goldstein。Celsius 向消费者营销各种加密货币产品和服务，包括计息账户、以加密货币资产为抵押的贷款，以及加密货币销售和交易服务。

根据 FTC 的说法，Celsius 及其高管将该平台营销为传统金融机构的更安全替代方案，并声称（除其他事项外）消费者可以随时提取其加密货币，Celsius 维持足够的储备以履行客户义务，消费者存款由一份 $750 million 的保险单覆盖，且 Celsius 不发放无抵押贷款。

FTC 指控这些陈述是虚假的。根据起诉书，Celsius 挪用了超过 $4 billion 的消费者加密货币存款，并使用消费者资产为公司运营提供资金、向其他客户支付奖励、发放贷款并进行高风险投资。FTC 还指控 Celsius 经常发放无抵押贷款，缺乏足够的流动储备来满足客户提款，并且没有维持其宣传的 $750 million 保险单。随着 Celsius 的财务状况恶化，据称其高管继续表示客户存款是安全的，直到 Celsius 冻结客户提款并随后申请破产前不久。

FTC 提出了三种主要的责任理论。首先，它指控有关 Celsius 产品和财务状况的虚假陈述构成了违反《联邦贸易委员会法》第 5 条的欺骗性行为或做法。其次，它指控 Celsius 挪用消费者加密货币存款构成了第 5 条下的不公平做法。第三，FTC 指控被告违反了《格雷姆-里奇-布莱利法案》(GLBA) 第 521 条，通过作出虚假、虚构或欺诈性的陈述来获取或试图获取客户的财务信息，包括银行账号和加密货币钱包地址。

和解协议内容

Celsius 已于 2023 年就 FTC 对该公司的指控达成和解。根据该和解协议，Celsius 同意了一项 $4.7 billion 的金钱判决，该判决被暂缓执行，以允许该公司在破产程序中向消费者退还剩余资产。Celsius 及其附属公司还被永久禁止提供、营销或推广可用于存款、交换、投资或提取资产的产品或服务。