日本 bitFlyer 将于 10 月 15 日起对入金后 48 小时内的外部加密货币转账实施部分限制

日本最大的加密货币交易所 bitFlyer 于 10 月 2 日宣布，将从 10 月 15 日起推出一项新的“冷静期”措施，在日元充值后的 48 小时内部分限制加密资产的外部转账。该政策旨在防止欺诈损失和非法资金转移，针对身份验证完成不足 90 天的个人用户。

在新系统下，当符合条件的用户充值日元时，他们在充值后的 48 小时内将无法向外部地址发送等同于总充值金额（不含手续费）减去 ¥100,000（约 $630）的加密资产。如果总充值金额等于或低于 ¥100,000，则不适用任何限制。

对于分多次进行的充值，每笔单独的充值都适用 48 小时的冷静期，限制将在每个期限届满时依次解除。如果现有账户持有者完成身份验证的时间不足 90 天，也将受到该措施的约束。

在冷静期内，日元充值和提现、加密资产交易、持有和接收仍可照常进行。该限制仅限于外部转账，旨在尽量减少对正常交易活动的影响。通过快速充值进行的存款不包括在冷静期内，因为它们已经受到单独的 7 天转账限制。

用户可以在加密资产发送界面查看可转账金额，符合条件的充值记录将显示“冷静期进行中”。日元充值详情界面还会显示解除转账限制的具体日期和时间。

bitFlyer 社长 Yuzo Kano 指出，已有关于冒充该公司的可疑电话报告，并敦促用户在回应有关未经授权访问的说法或分享登录信息之前，通过官方渠道进行核实。该公司此前已在其加密资产转账界面上声明，绝不会要求用户进行转账，并警告不要相信冒充该公司或通过社交媒体、相亲 apps 或投资群组招揽转账的第三方。

举措背后的监管压力

该措施出台之际，日本监管机构正推动交易所加强反欺诈措施。8 月 6 日，日本警察厅和金融厅联合要求行业机构日本虚拟和加密资产交易所协会 (JVCEA) 加强欺诈预防措施，包括在法定货币充值或加密资产购买后的特定期限内限制外部提取。

日本金融厅已经确定了交易所应仔细审查的模式指标，包括大于往常的交易、频繁交易、突然提取加密资产以及向与非法活动相关的钱包转账。一个关键的担忧是，一旦被盗资金进入交易所账户，犯罪分子就可以通过加密资产平台迅速将其转移。

其他交易所也在推进类似措施。Coincheck 于 9 月 10 日宣布，将从 9 月 15 日起对向新注册的目的地地址转账引入一段时间的限制。该系统在注册转账目的地后设定等待期，而已注册的地址则豁免。bitFlyer 的方法不同之处在于它根据充值情况实施限制。

基于风险的管理在整个行业蔓延

这一进展标志着整个行业正转向加强交易监控，而不仅仅是依赖开户时的身份验证。例如，Binance Japan 已经引入了提现调查问卷、高风险地址警告以及某些情况下的临时提现限制。

bitFlyer 的冷静期旨在限制新充值资金的外部流动，同时尽量减少对正常交易的影响。48 小时的等待期作为欺诈预防和用户便利之间的权衡引起了关注。

日本金融厅 6 月因合规、反洗钱和网络安全问题，命令 moomoo Securities 暂停新账户开户三个月，这表明不仅在加密资产领域，整个金融机构面临的加强管理压力都在上升。