JOHN ENDRES | 储备银行的加密货币登记簿使持有者面临风险

如果你持有加密货币，储备银行想要了解。由国家财政部发布的《Capital Flow Management Regulations》（草案）将要求持有人在 30 天内申报加密货币并说明其存放地点。根据已公布的内容，第 10 条条例未设定披露的最低门槛。

根据储备银行和国家财政部联合发布的《Crypto Asset Manual》（草案），交易平台必须记录每位客户的家庭住址和身份证号码，并在 48 小时内以电子表格形式将记录提供给央行。

犯罪分子会为这样一份名单支付高价。2025 年 1 月，绑架者劫持了法国钱包制造商 Ledger 的联合创始人 David Balland，并在索要 10m 欧元的赎金过程中切断了他的一根手指。据其内政部长称，法国在今年上半年记录了 77 起与加密货币相关的绑架和勒索案件，高于 2025 年的 45 起。

南非帮派对这种手段并不陌生。根据 Institute for Security Studies 的数据，警方在 2023/24 年度记录了 17,061 起绑架案，高于九年前的 4,692 起。其中许多是特快绑架，即帮派扣押受害者直到其银行账户被掏空。加密货币比银行账户更适合这种手段。

你可能会说，国家收集关于谁拥有什么的资料并不是什么新鲜事。房产局会告诉任何人谁拥有哪栋房子。但窃贼无法搬走房子，且你的银行可以限制或停止转账。

另一方面，存储在你控制的钱包中的加密货币则无法享受这两种保护：强迫你解锁钱包的强盗可以在几分钟内将其掏空，且没有人能撤回转账。国家强制要求的自行持有加密货币人员登记册，无异于一份最值得抢劫的人员名单。

该手册的支持者会辩称，此类信息将受到保护并保密。然而，内部人士也会泄露数据。

Gauteng 政府上个月也给出了类似的保证。一名学生发现，其耗资 R269m 的电子恐慌按钮应用将用户的地址、身份证号码和犯罪报告留在了一个公开的在线数据库中。该省表示没有个人信息遭到泄露。该学生则表示，根本无法得知谁曾查看过这些信息。

在法国，巴黎附近 Bobigny 的一名税务官员于 2025 年 6 月被拘留，并被控共谋暴力。据 Le Parisien 报道，尽管她负责公司税务，但调查人员称她利用税务系统查找了一名监狱官员的新家地址。

三名男子随后闯入了他的公寓，殴打了他和他的妻子。她的办公电脑还显示了对加密货币投资者的搜索记录，尽管目前尚未有这些投资者遭到袭击的报道。她承认传递了信息，但表示不知道该男子是监狱官员。

此案表明，一个有权访问国家数据库的官员是如何将目标名单交给犯罪分子的，而每一个有权访问登记册的官员，都是帮派可以贿赂或威胁的又一个人。

如果你不持有加密货币，这些事也并不能让你感到安心。你的银行在每次《Financial Intelligence Centre Act》（Fica）审查时，都会再次收集你的身份证和地址证明，并可能将其交给外部公司进行核实。9 月，一个勒索软件团伙声称从 RelyComply 窃取了 200GB 的数据，该公司为 Standard Bank、EasyEquities 以及其他银行和投资平台进行此类审查。