泰国发布重大加密新规，私人钱包与离岸加密转账面临监管预警

Thailand’s Securities and Exchange Commission 已发布一项 Travel Rule，要求受监管的加密平台收集并传输识别代币转账背后个人或实体的相关信息。

该监管机构于 Sept. 2 宣布了该规则，相关的通知日期为 Aug. 25。该规则在 Royal Gazette 公布后的 180-day 实施期后，于 Feb. 27, 2027 生效。

根据 SEC 的 面向客户的 Q&A，这段提前期让运营商可以准备用于交换转账数据、检查交易以及向客户索取所需信息的系统。

加密转账将如何变化

受 SEC 监管的数字资产运营商在代币转账时必须收集有关客户及其交易对手的信息。他们还必须检查交易对手，并验证转账路径中数字资产服务提供商或中间机构的资质。

发送转账指令的运营商必须将汇款人和受益人信息传递给接收转账的运营商。与转账相关的记录必须至少保存 five years。

客户将根据转账规模面临不同的信息请求。从受监管平台的钱包发送代币时，即使转账金额不超过 30,000 baht，客户也必须识别收款人。

对于超过 30,000 baht 的转账，客户还必须提供收款人的省份或城市以及国家。如果收款人是法人实体，客户还必须提供其注册号。较小的转账需要基本的收款人身份识别，而较大的转账则需要额外的地点或实体详情。

在受监管运营商之间的入账转账中，接收方平台必须在允许收款人将代币移出钱包之前，从发送方运营商处收集信息。

当代币从自托管钱包转入受监管平台的钱包时，流程会变得更加具体。平台必须像处理其他转账一样收集发送者信息。如果交易超过 30,000 baht，还必须通过确认该用户可以控制或访问钱包，来验证其是否拥有或控制该钱包。

当转账涉及其服务时，义务由受监管的运营商承担，且 Q&A 并未规定每笔代币转账都需要提供钱包所有权证明。

该规则也并未将新的数据检查扩展到所有平台活动。它不适用于运营商订单簿上的交易，也不适用于 Thai baht 的转账和提现，因为它管理的是代币转账。

SEC 表示，当客户提供完整信息且平台准备就绪时，大多数转账应继续通过正常流程进行。高价值转账、数据缺失的情况或需要额外钱包检查的交易可能需要更长时间。