美国加密规则生变，FinCEN 撤回钱包与混币提案

金融犯罪执法局 (FinCEN) 已撤回两项关于加密货币的拟议法规。这可能标志着美国在加密监管方面正转向一种更为审慎的方法，因为监管机构正在根据行业反馈重新评估拟议规则。

据 FinCEN 称，撤回这些提案是制定更好规则的持续过程的一部分，旨在根据公众意见制定与加密货币监管相关的更优规则。

其中一项被撤回的提案侧重于非托管钱包的交易，而另一项则涉及被称为加密货币混币的做法。

“钱包”提案原本可能要求金融机构报告涉及客户非托管钱包的所有大于或等于 $10,000 的交易。

此外，如果交易金额大于或等于 $3,000，该机构原本将被要求保留与该交易相关的记录。

由于这两项提案均未形成最终规则，其撤回不会导致当前合规义务的减少。相反，撤回防止了这些新的拟议要求演变为金融机构未来的规则。

因此，这一行动减少了与自托管监管相关的不确定性，现有的反洗钱 (AML) 制裁要求保持不变。

CFTC 更广泛的加密市场框架

在 FinCEN 努力解决潜在合规摩擦的基础上，CFTC 目前正致力于为加密市场制定更明确的规则。CFTC 已根据第 2(C)(2)(D) 条为零售加密交易设立了公众意见征询期。

这是建立美国加密市场监管国家框架的初步步骤。

CFTC 并非针对单个产品，而是寻求对更广泛的国家框架的意见。该框架将包括为加密货币和其他数字资产定义一个新的市场类别。

同时，它将提供一个防止滥用行为并建立最低合规要求的框架。

此外，拟议的规则可能要求客户资产隔离、资本保障、反洗钱控制和储备证明。CFTC 还打算接受 28 天内的外部钱包交付，作为“实际”交付的证据。

因此，这一过程可能为受监管平台提供一条更清晰的提供加密市场的路径，公众意见需在 60 天内提交。

此次重置会重塑加密市场吗？

接下来的问题是，这些规则将如何重塑杠杆加密市场的准入。在拟议的框架下，提供保证金、杠杆或融资的平台可以进入专门的联邦注册途径。

该途径将要求对客户资产、储备证明和市场行为进行更严格的控制。此外，注册的期货佣金商可能成为涵盖零售交易的主要中间机构。

这将使合规性转向对客户交易和资产处理承担更大责任的平台。同时，纯现货市场将处于该拟议类别之外，保留一条独立的监管路径。

因此，该框架可以在普通加密交易与高风险杠杆活动之间建立更清晰的划分，从而在客户风险敞口变得更加复杂的情况下，让监管机构拥有更大的监督权。

最终总结

• 美国加密监管发生转变，FinCEN 撤回了拟议的非托管钱包报告和加密货币混币规则。
• 美国加密市场面临针对零售加密交易和杠杆交易的新 CFTC 框架。