Nova Regra da Itália Exige Triagem de Sanções em Transações Bancárias com Cripto

Em 23 de setembro de 2026, o Banco da Itália reescreveu silenciosamente a conformidade de crypto banking para qualquer empresa que movimente euros ou ativos digitais na UE. O banco central agora exige que ambos os lados de cada transferência de fundos ou criptoativos sejam triados contra as listas de sanções da UE e nacionais. Isso vai além das expectativas existentes da Travel Rule e torna a triagem de sanções em transferências de cripto um dever por transferência para o crypto banking de negócios globais.

Sumário

O que exige a nova regra do Banco da Itália?

Em 7 de setembro, o Banco da Itália publicou um esclarecimento formal endereçado a prestadores de serviços de pagamento (PSPs) e prestadores de serviços de criptoativos (CASPs). O documento, relatado pela AML Intelligence em 23 de setembro de 2026, instrui as empresas a sempre verificar os dados do originador e do beneficiário para transferências de fundos ou criptoativos contra as listas de sanções atuais da UE e nacionais. Nenhum limite de materialidade se aplica. Os provedores devem triar ambas as partes por transferência.

A regulamentação de cripto do Banco da Itália permite duas exceções estreitas. Pagamentos instantâneos e transferências domésticas de fundos Itália-Itália formalmente avaliadas como de baixo risco podem ser gerenciados com triagem diária de clientes. As isenções não cobrem pagamentos transfronteiriços ou qualquer transferência de criptoativos.