澳大利亚吊销加密货币ATM网络执照，因涉及诈骗链接迫使96台机器下线

澳大利亚针对现金兑换加密货币机的最新执法行动已使一家主要运营商靠边站，导致全国 96 台加密货币 ATM 停运。

发生了什么？

从 2026 年 8 月 9 日开始，AUSTRAC 暂停了 Cryptolink Pty Ltd. 的虚拟资产服务提供商注册，为期三个月。

由于该业务需要该注册才能继续运营，此番停摆导致其全国范围内的 96 台加密货币 ATM 全部线下停运。

此案的核心是阈值交易报告，该报告必须在超过 10,000 澳大利亚元（约 $7,049）的现金交易发生后的 10 个工作日内提交。 

AUSTRAC 表示，Cryptolink 未能按要求提交这些报告，破坏了当局用于监控大额现金流动以防潜在欺诈或洗钱的系统。

此前，AUSTRAC 曾在 2025 年采取监管行动，对 Cryptolink 罚款 56,340 澳大利亚元（约 $39,726），并将该公司置于一项旨在改进其监控和报告的可强制执行承诺之下。

但 AUSTRAC 首席执行官 Brendan Thomas 表示：“虽然 Cryptolink 满足了其可强制执行承诺中规定的条件，但随后未能履行基本的报告义务，特别是阈值交易报告。”

为什么这很重要？

监管机构认为这次暂停是更广泛问题的一部分，而不仅仅是与一家运营商的纠纷。

根据 AUSTRAC 的数据，Cryptolink 90 名最活跃用户产生的交易额中，有 85% 与诈骗或钱骡活动有关。该机构还表示，50 岁以上的澳大利亚人占加密货币 ATM 交易额的近 72%，其中 60 至 70 岁的人群占 29%。

在许多此类诈骗中，受害者通过电话或短信收到联系，被要求将现金存入加密货币 ATM，并被引导将资金发送到诈骗者控制的钱包。加密货币转账后，通常无法追回。

澳大利亚并非唯一应对此问题的国家；FBI 在 2025 年记录了 13,460 起与加密货币 ATM 和自助服务终端相关的投诉，损失总计 $389 million。其中约三分之二的资金是由 60 岁及以上的成年人损失的。

综合来看，这些数字导致更多监管机构将由现金驱动的加密货币 ATM 视为市场中特别高风险的部分。

正在采取什么措施？

澳大利亚已经将加密货币 ATM 的个人现金存款和取款上限设定为 A$5,000，并且还要求在机器上进行更严格的客户检查和诈骗警告。

立法者还在权衡一项法案，该法案将授予 AUSTRAC 限制或禁止“高风险金融产品、服务和交付渠道”的权力，包括加密货币 ATM。

在其他地方，Indiana 和 Tennessee 已采取措施禁止加密货币 ATM，而其他运营商也因涉嫌反欺诈控制薄弱而面临诉讼和许可行动。

在 May，曾是北美最大的比特币 ATM 运营商 Bitcoin Depot 在引用更严格的规则和交易量下降后申请了 Chapter 11 破产保护。

“Cryptolink 得到了合规的机会，但尽管有了可强制执行的承诺，仍无法履行其义务，”Thomas 说。

他补充道：“我们将继续密切关注加密货币行业，特别是经营加密货币 ATM 的企业，并在发现严重风险或违规行为时采取行动。”

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